反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，維護國家和人民群眾利益的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。

轉(zhuǎn)眼之間我已經(jīng)來到xxx銀行工作一年多了，下面我對一年多來從事的反洗錢工作做個總結(jié)。

首先，入行以來，通過對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢資料的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我了解了什么是洗錢活動、洗錢活動的交易形態(tài)和典型特點，認識到了洗錢活動的危害性和反洗錢的重要性，同時也提高了我在實際工作中對反洗錢行為的鑒別能力。

其次，在實際工作中，我從事的是綜合柜員崗，我擔(dān)任了反洗錢信息報告員角色。營業(yè)部是直接面向客戶的窗口，也是控制洗錢犯罪的第一道屏障。按照反洗錢相關(guān)要求，我們在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，堅持“了解客戶”制度。在客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時，我們堅持存款實名制、堅持核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，按《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》規(guī)定填寫開戶申請書、登記客戶詳細信息，并進行客戶的身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查；與單位建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，單位開立結(jié)算賬戶堅持雙人辦理制度，按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》要求單位提供開戶基本資料,基本能夠做到開戶要素齊全，單位開戶由代理人辦理的，我們要求提供授權(quán)委托書，并對經(jīng)辦人身份進行確認。在辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認真核對客戶身份，嚴格控制支取和轉(zhuǎn)賬用途，保證款項辦理的合規(guī)性，同時每天將對符合報告標準的人民幣大額交易和可疑交易進行上報匯總。

第三，一年多的柜面工作使我充實了很多，但因為以前從未接觸過銀行業(yè)務(wù)，在學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)知識后，更重要的是在工作實際中的實踐，由于工作經(jīng)驗不夠豐富，在實際辦理業(yè)務(wù)對反洗錢行為識別時，經(jīng)常需要向主任和主管請教，在這方面需要我在今后的工作中繼續(xù)努力，不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。

營業(yè)部：XXXXXXX201*年9月5日

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201*年一季度反洗錢工作總結(jié)

在201*年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將201*年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制�？蛻麸L(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

xxxxxx

二一三年三月三十一日

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