銀行反洗錢工作總結

擴展閱讀：201*年銀行反洗錢工作總結

二一一年滁州分行反洗錢工作報告

一、進一步完善組織體系

為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長，以分管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，具體由風險合規(guī)部負責，領導全轄區(qū)的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，進一步明確了職能部門具體負責反洗錢工作職責，進一步完善了反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結合全行的實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、強化學習和宣傳，進一步提高全員對反洗錢工作的認識，營造全員反洗錢的氛圍

為增強員工對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支行長的反洗錢知識培訓，提高管理人員反洗錢的覺悟和責任感，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好反洗錢工作重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實推進反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。

201*年，我行利用視頻會議的方式和現(xiàn)場教學的方式，共舉行反洗錢培訓3次，參加人次622人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國郵政儲蓄銀行滁州市分行反洗錢工作組織機構和崗位職責》等。結合人民銀行反洗錢宣傳月活動，我行多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點，在主要街道路口開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號，在營業(yè)大廳擺放反洗錢知識單冊供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，同時還進行了反洗錢案例分析。

三、嚴格督促員工執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行和當?shù)厝嗣胥y行。

五、開展內部審查，提高反洗錢技能。

本季度審計、合規(guī)部門對全市下轄各網(wǎng)點都進行了內部審計。發(fā)現(xiàn)的主要問題是個別營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴的現(xiàn)象。

201*年郵政儲蓄銀行滁州分行將繼續(xù)按照市人行、省分行有關文件要求，加強反洗錢工作，加大對反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

中國郵政儲蓄銀行滁州市分行二一一年十二月三十日

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