201*年銀行反洗錢工作總結

二一一年滁州分行反洗錢工作報告

一、進一步完善組織體系

為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長，以分管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，具體由風險合規(guī)部負責，領導全轄區(qū)的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，進一步明確了職能部門具體負責反洗錢工作職責，進一步完善了反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結合全行的實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、強化學習和宣傳，進一步提高全員對反洗錢工作的認識，營造全員反洗錢的氛圍

為增強員工對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支行長的反洗錢知識培訓，提高管理人員反洗錢的覺悟和責任感，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好反洗錢工作重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實推進反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。

201*年，我行利用視頻會議的方式和現(xiàn)場教學的方式，共舉行反洗錢培訓3次，參加人次622人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國郵政儲蓄銀行滁州市分行反洗錢工作組織機構和崗位職責》等。結合人民銀行反洗錢宣傳月活動，我行多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點，在主要街道路口開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號，在營業(yè)大廳擺放反洗錢知識單冊供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，同時還進行了反洗錢案例分析。

三、嚴格督促員工執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行和當?shù)厝嗣胥y行。

五、開展內部審查，提高反洗錢技能。

本季度審計、合規(guī)部門對全市下轄各網(wǎng)點都進行了內部審計。發(fā)現(xiàn)的主要問題是個別營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴的現(xiàn)象。

201*年郵政儲蓄銀行滁州分行將繼續(xù)按照市人行、省分行有關文件要求，加強反洗錢工作，加大對反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

中國郵政儲蓄銀行滁州市分行二一一年十二月三十日

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201*年，我行反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平�，F(xiàn)將201*年反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在行領導的高度重視下，結合我行實際，增設縣域支行與村鎮(zhèn)銀行行長為第一負責人，其業(yè)務主管為成員的反洗錢工作領導小組，領導縣域支行與村鎮(zhèn)銀行的反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我行仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。

各支行經(jīng)常利用晨會、例會學習、總結交流反洗錢工作情況以及操作方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

今年6月和12月分別是我行的反洗錢宣傳月，我行開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”等為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。在宣傳月內我行統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層網(wǎng)點做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使廣大客戶認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

四、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我行會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我行反洗錢工作；不斷總結行反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我行反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

二一一年一月三日

xxxxxx股份有限

201*年反洗錢工作總結公司

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