債券投資工作總結(jié)與工作計劃

債券投資201*總結(jié)與201*年工作計劃

一、

201*年內(nèi)債券投資情況

根據(jù)投資部201*年的工作計劃安排，公司的債券投資業(yè)務(wù)繼續(xù)本著資產(chǎn)配置的原則，堅持價值投資，以買入持有為主要目的，在盡可能控制利率風(fēng)險的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步配置和優(yōu)化公司的債券資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。使債券資產(chǎn)為財務(wù)公司提供穩(wěn)定的固定收益收入，確保公司201*經(jīng)營計劃目標(biāo)的完成，同時也為財務(wù)公司未來（中長期）的債券投資夯實基礎(chǔ)。根據(jù)計劃，投資部遵照價值投資、比較優(yōu)勢的原則，對中短期固息債、保底浮息企業(yè)債和有選擇權(quán)的金融債等進(jìn)行了重點投資，201*年年內(nèi)債券投資完成情況如下：

國債（一級）國債（二級）國債合計企業(yè)債（一級）企業(yè)債（二級）企業(yè)債合計金融債（中信)金融債合計總計規(guī)模（億元）剩余期限（年）1.445.40.90.841.74114.15（8.15）2.643.93.577.334.76.061.07（1.55）1.001.07（1.48）到期收益率3.29%3.61%3.53%5.33%4.18%4.77%3.32%（3.67%）3.00%3.30%（3.55%）3.48%（3.70%）備注中短期一級為中短期、二級為保底浮息品種中短期、選擇權(quán)債金融債（政策性）13.15（7.15）21.29（15.29）2.11（2.74）全年投資部共買入國債5.4億，企業(yè)債1.744億，金融債14.15億，總計21.29億元，平均剩余期限為2.01年，平均到期收益率為3.45%。（括號內(nèi)為剔除半年期金融債后的數(shù)據(jù)）。二、

公司債券資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

1、國債組合

國債組合數(shù)據(jù)對比151050規(guī)模（億剩余期限元）（年）6.9312.3364.07久期5.313.65到期收益率（%）2.693.0703年組合04年組合

通過一、二級市場的配置，國債組合的期限和久期得以降低，風(fēng)險降低，平均收益提高了38BP至3.07%，但整體收益水平處于偏低的位置。2、企業(yè)債組合

企業(yè)債券151050規(guī)模（億元）6.998.73剩余期限（年）14.1311.49久期9.677.21到期收益率（%）4.604.6203組合04年組合

企業(yè)債組合在一級市場買入了保底浮息品種，在二級市場增持了一些期限在5年以下的固息品種，組合期限降低了2.64年，久期由9.67下降到7.21，風(fēng)險適度降低，同時保持了整體的收益水平微升。

3、金融債組合

15105003年組合04年組合規(guī)模（億剩余期限0.310.452.70.88久期0.20.77到期收益3.203.49

金融債為目前中短期債券中稅前收益較具比較優(yōu)勢的券種，投資部對1-3年期內(nèi)的金融債（含部分選擇權(quán)品種）進(jìn)行了重點配置，對公司債券資產(chǎn)的優(yōu)化起到了積極的作用。以上數(shù)據(jù)若剔除中信債，則對應(yīng)的剩余期限為0.95年，久期0.83，收益率3.54%。

4、全部組合

全部債券組合40200規(guī)模（億元）14.331.4剩余期限（年）9.95.05到期收益率（%）3.613.63久期7.383.6803年組合04年組合

通過全年的配置，目前公司整體組合的規(guī)模達(dá)到31.4億元，剩余期限由年初的9.9年大幅下降了4.85年到當(dāng)前的5.05年，久期由7.38下降到3.68，公司債券組合的風(fēng)險得到較大程度的釋放，同時在期限和久期大幅降低的情況下，組合收益率由年初的3.61%微升至3.63%，債券資產(chǎn)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化但仍需改進(jìn)。5、券種配置分析（1）各券種規(guī)模

券種規(guī)模（億）03年占比04年占比國債12.349.04%39.11%企業(yè)債8.748.83%27.66%金融債10.452.12%33.23%總計31.45100.00%100.00%（2）各券種03/04年比例變化圖50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%03年占比03年占比國債企業(yè)債金融債

可以看到，金融債比例大幅上升了31%，國債比例降了10%，企業(yè)債比例大幅下降21%。券種配置趨于均衡，得到優(yōu)化。（3）券種配置

規(guī)模03年占比規(guī)模04年占比固息債13.897.9%30.894.9%浮息債0.32.1%1.23.7%選擇權(quán)債00.0%0.451.4%總計14.1100%32.45100%公司04年在對中短期固息債加大配置的基礎(chǔ)上，對浮息保底企業(yè)債和一些有選擇權(quán)的金融債做了一定配置。后兩類債券有加強的必要。6、組合期限和久期分析

3年以下3-7年7年以上03年0.3億6.06億7.88億04年13.6億11.1億7.7億04占比42%34%24%備注主要為金融債、國債主要為國債企業(yè)債目前組合平均剩余期限為5.05年，3年期以下品種占比42%，在大幅降低了原組合的風(fēng)險的同時，為未來債券投資的滾動操作提供了基礎(chǔ)，1-3年品種比例在201*年仍需提高。

目前組合的平均久期為3.68，基本可接受。三、組合收入及到期情況分析

1、收入情況（單位：萬元）企業(yè)債國債金融債中信債總計201*年利息收入201*年利息收入1875319596--51663,5043,0941,9422318,772201*年利息收入4,0423,5232,3746910,008債券組合201*年為公司提供約8772萬元的利息收入，利潤約4300多萬元，現(xiàn)有組合201*年可提供利息收入10008萬元。

6、201*年債券到期情況

時間201*-2-25201*-5-22201*-7-12201*-7-16到期券種中信債04農(nóng)發(fā)0304國開1004農(nóng)發(fā)01基本情況1億元，3.00%2億元，3.12%1.7億元，3.45%2億元，3.51%剩余規(guī)模31.4億29.4億27.7億25.7億不考慮增量，到201*年年中，公司的債券規(guī)模將降至25.7億元。三、

201*年操作總結(jié)

回顧債券投資全年的工作，以下幾點可以肯定：

1、投資部對年初對201*年債市發(fā)展的預(yù)期基本正確，提出的積極配置中短期債券、浮息債、選擇權(quán)債的策略是比較合適的，總體的操作把握也不錯。2、通過全年對上述債種的配置，公司的債券資產(chǎn)得到相當(dāng)程度的優(yōu)化，可以說發(fā)生了質(zhì)的變化，各類資產(chǎn)組合相對均衡，券種更加豐富，組合剩余期限、久期大幅降低，風(fēng)險大幅降低，同時還保持了組合收益率的微升。3、債券投標(biāo)水平不斷提高。通過不斷學(xué)習(xí)并加強和機構(gòu)投資者的交流，在一級市場的投標(biāo)中準(zhǔn)確度大大提高。4、積極把握市場制度創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新的機會。如04年多期國債采用混合式招標(biāo)發(fā)行，投資部加強研究，適當(dāng)投標(biāo)并取得一定成績。如010405期國債，中標(biāo)價格93.76元，我公司中標(biāo)價格為93.64元，僅此節(jié)省了6萬元，在降低成本的同時提高了收益。

5、在一級市場的投標(biāo)或購買時積極為公司爭取利益。在上述工作中，最大限度要求承銷商返還手續(xù)費、承攬費和傭金。04年累計獲得手續(xù)費返還7萬元，承攬費返還35.75萬元，傭金返還14萬元，加總累計56.75萬元。另外，在合同簽定時特別對付款日期上嚴(yán)格把握，避免提支付損失資金利息，達(dá)到了降低成本提高收益的目的。。6、努力研究提高資產(chǎn)使用效率，提出了比較具體的債券資產(chǎn)盤活方案，待擇機執(zhí)行。一些反思201*年的操作也暴露了許多不足，如投資時機的把握，宏觀研究的深度，許多問題值得反思。比較重要的問題想談以下幾點：

1、

時機的把握。

投資部自始至終密切關(guān)注著影響債市的各種因素，如宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、政策研究、資金供求、市場預(yù)期、股市消漲等，但對市場時機的把握仍嫌不足。以下試對04年債市走勢做一回顧中探討一下時機問題。

擴(kuò)展閱讀：聯(lián)訊證券201*年投資者教育工作總結(jié)與201*年工作計劃

201*年投資者教育工作總結(jié)

今年以來我國證券市場發(fā)展速度加快，主要體現(xiàn)在創(chuàng)業(yè)板穩(wěn)步推出，新股發(fā)行制度改革后IPO發(fā)行速度越來越快，市場不斷擴(kuò)容，參與的投資者人數(shù)急劇增長。但許多投資者由于投資理念的不成熟、風(fēng)險意識的淡薄，難以跟上市場發(fā)展的步伐。增強投資者風(fēng)險意識，深入開展投資者教育工作，是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。我司高度重視投資者教育工作，以投資者風(fēng)險意識教育為主線，同時將投資者教育與打擊非法證券活動相結(jié)合，通過多層次、多形式、多渠道的投資者教育工作，正確引導(dǎo)投資者理性參與證券市場投資，把投資者教育工作落到實處。本年度，在中國證監(jiān)會、交易所、登記結(jié)算公司、廣東證監(jiān)局和證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)和指引下，認(rèn)真貫徹落實相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，公司主要從以下幾方面做好投資者教育工作：一、組織保障

公司成立了兩級投資者教育組織體系。公司由分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的高管總體負(fù)責(zé)投資者教育工作，公司客服中心為投資者教育負(fù)責(zé)部門；在營業(yè)部層面，成立了以營業(yè)部總經(jīng)理為組長，分析師、客服人員、客戶經(jīng)理等業(yè)務(wù)骨干共同組成的投資者教育工作小組。各營業(yè)部與總部均設(shè)定專門的投資者教育聯(lián)絡(luò)人，公司客服中心主要負(fù)責(zé)統(tǒng)一布置、組織安排各項投資者教育工作，各營業(yè)部負(fù)責(zé)策劃和落實各項具體工作，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。二、制度建設(shè)（一）根據(jù)中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會及證券交易所頒布的相關(guān)規(guī)定及管理辦法，我公司制定并下發(fā)了《聯(lián)訊證券投資者教育管理制度》和《201*年投資者工作計劃》，從制度上保障了投資者教育工作的順利開展。（二）今年公司繼續(xù)堅持并完善相關(guān)投資者教育長效機制，并建立了投資者適當(dāng)性管理制度。

（三）公司制訂了《客戶糾紛處理制度》，建立首問負(fù)責(zé)制，保證客戶投訴得到及時、妥善解決。公司各營業(yè)部進(jìn)一步強化了投資者反饋機制，在公布服務(wù)監(jiān)督電話的基礎(chǔ)上，還通過400-8888-929客戶服務(wù)熱線及時與客戶進(jìn)行溝通和交流，了解投資者的意見和建議，認(rèn)真處理投資者的投訴，切實保護(hù)投資者的正當(dāng)權(quán)益。三、檢查督促

（一）加強學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強做好投資者教育工作的主動性和自覺性公司領(lǐng)導(dǎo)對投資者教育工作十分重視，實行親自部署，周密安排，組織確定了切實可行的投資者教育活動計劃；同時在我司的各次會議上多次強調(diào)投資者教育工作的重要性和必要性。我司還采用多種方式不斷增強全體員工做好投資者教育工作的主動性和自覺性，加強培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，并在內(nèi)部進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，把投資者教育和風(fēng)險解釋工作有機的融入到各項業(yè)務(wù)流程，并體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個環(huán)節(jié)上。

（二）通過回訪新客戶檢查開戶環(huán)節(jié)的投資者教育落實情況。公司建立呼叫中心，對公司新客戶實行統(tǒng)一回訪。在客戶新開戶一周后進(jìn)行第一次電話回訪，檢查營業(yè)部在開戶環(huán)節(jié)投資者教育的落實情況，重申市場風(fēng)險并確認(rèn)客戶是否本人現(xiàn)場開戶，是否本人操作，提示客戶不能接受全權(quán)委托、代客理財，及時解決客戶疑問，出現(xiàn)異常情況快速上報相關(guān)負(fù)責(zé)人。

（三）通過營業(yè)部的報告制度，檢查每次市場風(fēng)險提示的落實情況�？偛靠头�中心對權(quán)證到期、行權(quán)等市場風(fēng)險提示工作統(tǒng)一布置，要求營業(yè)部逐一落實到每個客戶，在規(guī)定的時間內(nèi)詳細(xì)報告通知到位情況，包括通知不到的原因。（四）各營業(yè)部每季度及時提交投資者教育報告，匯報當(dāng)季營業(yè)部進(jìn)行的投資者教育工作情況，總部集中組織營業(yè)部共享投資者教育工作信息及經(jīng)驗。四、評價考核

為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性參與證券投資，我司認(rèn)真貫徹落實《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》、《深圳證券交易所投資者適當(dāng)性管理實施辦法》、《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)操作指南》等相關(guān)規(guī)定及管理辦法，把創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理納入公司對營業(yè)部的客服考核工作中，公司制定明細(xì)的考核指標(biāo)，督促營業(yè)部切實履行適當(dāng)性管理職責(zé)，督促營業(yè)部正確引導(dǎo)投資者理性參與創(chuàng)業(yè)板投資。五、資金投入

09年伴隨著經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，資本市場逐步震蕩攀升，同時市場在新股改革后進(jìn)一步加速擴(kuò)容。投資者數(shù)量快速增加，這使得投資者工作難度加大。為了深入推進(jìn)投資者教育工作，增強投資者風(fēng)險防范意識和應(yīng)對能力，促進(jìn)市場健康、穩(wěn)定的發(fā)展，我公司加大了對投資者教育工作經(jīng)費的投放力度。二00九年公司總共投入約30萬元用于投資者教育工作經(jīng)費，其中包括重新改版編印《新股民入市手冊》、《基股三人行》宣傳手冊以及《投資者指南》、《創(chuàng)業(yè)板手冊》等宣傳資料，股民學(xué)校講師的補貼。六、日常業(yè)務(wù)開展（一）宣傳工作。

1、力求創(chuàng)新宣傳，提高宣傳效果在投資者教育工作中，我司在宣傳內(nèi)容及形式方面力求創(chuàng)新，使得投資者教育工作形式多樣、生動活潑、寓教于樂。如今年新推出的創(chuàng)業(yè)板相關(guān)工作是201*年投資者教育工作的重點，營業(yè)部除安排工作人員向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，講解創(chuàng)業(yè)板市場的性質(zhì)、相關(guān)規(guī)則和風(fēng)險特征，發(fā)放創(chuàng)業(yè)板投資者手冊外，營業(yè)部還從深交所網(wǎng)站“投資者教育”欄目中下載創(chuàng)業(yè)板宣傳教育片（生動的flash動畫），并將其轉(zhuǎn)換成可在場內(nèi)電視播放的視頻格式文件（AVI）在營業(yè)場內(nèi)進(jìn)行播放，取得比較好的宣傳教育效果，有時候會遇到一些如年紀(jì)較大視力不好的或者不太接受閱讀宣傳資料手冊的客戶，我司營業(yè)部也會把視頻文件刻錄成光盤贈送給客戶，成本跟一本宣傳手冊相差無幾，但一個小小的改變，一個小小的付出，帶來的是客戶的認(rèn)同和贊許。2、開展股民學(xué)校工作

各營業(yè)部全年累計舉辦股民學(xué)校150余次，參與投資者人數(shù)過萬。對新入市投資者開辦了投資知識和風(fēng)險教育講座，與投資者進(jìn)行風(fēng)險交流，幫助投資者樹立正確的投資理念；各營業(yè)部還積極開展各類投資專題講座與股評報告會約13場，通過為投資者講解股市動態(tài)，與投資者進(jìn)行互動交流，積極宣傳相關(guān)證券法律法規(guī)知識、各類投資風(fēng)險及投資策略，讓投資者了解市場風(fēng)險。3、加強網(wǎng)站宣傳教育效果

通過公司網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)平臺建立投資者教育專區(qū)，及時更新投資者教育內(nèi)容，進(jìn)行大量的投資者教育工作。投資者教育內(nèi)容不但包括向投資者介紹理財知識、理財方法、理財觀念等，公司還不斷搜集證券市場中的違規(guī)案例并在網(wǎng)站上更新，以便投資者更好地理解證券投資風(fēng)險、合法合規(guī)地參與證券交易。４、營業(yè)場所的宣傳工作

（1）通過在各營業(yè)部現(xiàn)場醒目位置張貼告示和電子屏幕提示等方式，提醒投資者到合法的證券經(jīng)營機構(gòu)進(jìn)行證券交易。

（２）緊密結(jié)合市場特點和創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展，落實建立“創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育園地”，園地內(nèi)容包括基礎(chǔ)知識介紹、交易流程介紹、風(fēng)險揭示等，張貼投資者風(fēng)險教育圖片等內(nèi)容。

（3）指定客服中心專人負(fù)責(zé)投資者教育園地版面的維護(hù)更新工作，其中權(quán)證到期及行權(quán)提示、市場風(fēng)險揭示、重要通知公告等根據(jù)情況實時更新，其它欄目每月度更新。

（二）落實投資者適當(dāng)性管理制度，加強業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險教育工作開戶環(huán)節(jié)是實行投資者適當(dāng)性管理制度的重要環(huán)節(jié)。在開戶環(huán)節(jié)，首先安排工作人員給客戶講解證券投資的風(fēng)險，然后要求客戶填寫“投資者風(fēng)險調(diào)查表”，綜合客戶的投資規(guī)模、投資比例，投資偏好等情況，對客戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。根據(jù)各投資者風(fēng)險承受能力，切實引導(dǎo)投資者從自身情況出發(fā)，審慎投資，同時提醒投資者妥善保管股東卡、資金密碼和交易密碼等資料、拒絕接受客戶經(jīng)理代客理財行為。在交易環(huán)節(jié)，對新產(chǎn)品、風(fēng)險產(chǎn)品及時進(jìn)行提醒和風(fēng)險揭示，避免客戶因認(rèn)識不清而造成損失。在創(chuàng)業(yè)板推出時期，公司指導(dǎo)各營業(yè)部從知識普及、規(guī)則宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、風(fēng)險教育等方面全面開展工作，為深入貫徹創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理工作，制定了《聯(lián)訊證券創(chuàng)業(yè)板工作方案》、《聯(lián)訊證券創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理制度》、《聯(lián)訊證券開通創(chuàng)業(yè)板應(yīng)急預(yù)案》等制度和流程，指導(dǎo)營業(yè)部制定各自的目標(biāo)客戶通知方案，同時針對創(chuàng)業(yè)板的開通進(jìn)度情況適時推出客服加分獎勵機制，對風(fēng)險承受力較弱的客戶有針對性地編制了《投資者教育培訓(xùn)工作記錄表》，較好地完成了創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理工作，進(jìn)一步做好投資者教育工作。

七、開展特色投資者教育專題活動

一）開展反洗錢宣傳活動，增強投資者自我保護(hù)意識下半年我司營業(yè)部分別開展了反洗錢宣傳系列活動。圍繞《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理保存辦法》等宣傳內(nèi)容，緊密結(jié)合投資者教育工作，認(rèn)真組織開展了反洗錢宣傳活動，重點向投資者介紹、宣傳開展反洗錢工作的重要意義和典型案例分析，以及金融機構(gòu)根據(jù)自身經(jīng)營過程中發(fā)現(xiàn)的典型事件自行設(shè)計的相關(guān)案例等內(nèi)容，并印制反洗錢的宣傳資料，向投資者發(fā)放，使廣大投資者認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，增強投資者自我保護(hù)意識。

（二）進(jìn)行普法宣傳，深入開展“兩法”及其相關(guān)法律的普法工作我司組織各營業(yè)部開展證券期貨普法宣傳活動，各營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)精心準(zhǔn)備普法宣傳活動，圍繞“加強法制宣傳教育，弘揚法治精神，服務(wù)資本市場發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益”這一主題，以學(xué)習(xí)宣傳相關(guān)法律法規(guī)為重點，從營業(yè)部的實際情況出發(fā)，不僅認(rèn)真制定普法宣傳活動的計劃，還在組織、人員、活動經(jīng)費等方面給予了必要的保障。另外各營業(yè)部普法宣傳形式多樣，除了開展常規(guī)的社區(qū)法制宣傳和咨詢活動外，營業(yè)部還通過舉辦法制征文、演講比賽、組織員工參與“201*年百家網(wǎng)站法律知識競賽”等活動，形成了員工互動、社會聯(lián)動、股民參與的法治學(xué)習(xí)活動氛圍，將普法寓教于樂，喜聞樂見，擴(kuò)大了“五五”普法的社會影響，為員工和股民奉獻(xiàn)了一道法制文化大餐。此外，我司還總結(jié)推廣了“部門法制文化室”、“黨員普法崗”、“股民普法文藝宣傳小分隊”等特色做法，活躍和豐富了基層法制文化建設(shè)。

（三）積極參加上海交易所投資者教育征文活動

在201*年上交所組織的“3.15我與投資者”征文活動中，我公司積極參與，并獲得了本次活動最高獎項優(yōu)秀組織獎，同時公司的兩篇作品《股票風(fēng)險結(jié)婚--我與投資者的故事》、《關(guān)于如何加強投資者教育、服務(wù)、監(jiān)管和保護(hù)，大力發(fā)展合格投資人隊伍的制度性思考和建議》分別獲得本次活動的一、三等獎。（四）積極組織投資者參加創(chuàng)業(yè)板知識競賽

由中國證監(jiān)會投資者教育辦公室、深圳證券交易所、證券時報社主辦的創(chuàng)業(yè)板知識競賽在9月22號開幕。我司積極組織轄內(nèi)兩家營業(yè)部共600名投資者參加競賽，借此機會有針對性擴(kuò)大對投資者教育工作范圍，幫助廣大投資者提高對創(chuàng)業(yè)板的充分認(rèn)知。

（五）積極組織投資者參加“做理性投資者”知識競賽

為進(jìn)一步加強投資者教育工作，配合“12.4”普法宣傳日活動，廣東證券期貨業(yè)協(xié)會與廣東證監(jiān)局聯(lián)合主辦，于200８年12月份在《大眾證券報》開展了“做理性投資者”有獎知識競賽活動。我司對這次活動高度重視，積極組織轄內(nèi)營業(yè)部投資者參與，并籍此機會，有效地向投資者灌輸了注意風(fēng)險，理性投資的理念。我司麥地南路營業(yè)部獲優(yōu)秀組織獎。

（六）打擊非法證券活動，提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)

我司把打擊非法證券活動作為今年一項重點工作來抓，通過場內(nèi)張貼、發(fā)短信、在網(wǎng)站懸掛標(biāo)語的方式大力宣傳打擊非法證券活動的內(nèi)容，對發(fā)現(xiàn)仿冒公司網(wǎng)站的站點及時發(fā)表聲明，提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)。

八、完善投訴處理機制，及時妥善解決投資者的投訴

在營業(yè)部場所顯著位置張貼我司總部和營業(yè)部的投訴電話、設(shè)立意見箱等措施，設(shè)定專人負(fù)責(zé)把投資者的投訴建議及時采納、及時處理、及時反饋，并做好相關(guān)的記錄工作，確保通過以上方式讓投資者的投訴、意見能夠在第一時間予以妥善解決。201*年公司接到客戶投訴18份，均已妥善處理。

201*年投資者教育工作計劃

一、工作目標(biāo)

1、提高投資者教育的覆蓋度

由于公司客戶大部分為中小投資者，本著為服務(wù)好中小投資者的理念，公司計劃201*年提高投資者教育的覆蓋度，力爭有更多的中小投資者能通過各種方式和途徑接受投資者教育，提高客戶的風(fēng)險意識。2、對投資者實行分類分級教育

公司計劃201*年建立CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，為投資者教育走向個性化提供技術(shù)支持，對投資者實行分類分級教育，為我司的客戶服務(wù)工作和投資者教育工作再上一個新的臺階提供強大的推動力。3、建立投資者教育檔案，實現(xiàn)持續(xù)跟蹤教育公司計劃著手建立投資者教育檔案，記錄每個投資者接受教育的相關(guān)情況，通過投資者教育檔案了解客戶的風(fēng)險偏好、交易習(xí)慣、掌握證券知識程度，最終實現(xiàn)持續(xù)跟蹤教育。二、具體措施

1、建立投資者分類分級教育管理機制、流程我司將繼續(xù)采取規(guī)范化、制度化的工作指導(dǎo)思想，建立以投資者適當(dāng)性管理為核心的分類分級教育管理機制，逐步建立并完善相關(guān)客服工作流程，有序地推動公司投資者教育長效機制的建設(shè)再上新臺階。

公司計劃將投資者分類分級教育管理機制納入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)流程管理體系。將通過日常的客戶服務(wù)將投資者教育內(nèi)容及時、有效地傳遞給不同類別的投資者，使投資者教育工作得到不斷地拓展和延伸。2、完善投資者教育工作的評價考核辦法在完善投資者教育長效機制方面，建立考核評價機制是投資者教育工作組織體系中重要的一環(huán)。明年我司將結(jié)合實際，在全面深入地開展投資者教育活動的同時，建立靈活的投資者教育考核評價機制，發(fā)現(xiàn)并解決投資者教育工作中出現(xiàn)的問題，確保投資者教育工作質(zhì)量。

3、建設(shè)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)，將投資者教育實現(xiàn)系統(tǒng)化管理

為了提高投資者教育工作質(zhì)量，我司明年將加大投入，著力建設(shè)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)，將投資者教育工作實現(xiàn)信息性、系統(tǒng)化管理，利用客戶交易數(shù)據(jù)，研究客戶的交易習(xí)慣，有效地在投資者教育方式上加強創(chuàng)新，有針對性地做好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作，對不同的投資者提供的不同的投資者教育方案，并通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，有效的傳遞給不同的客戶。4、加大員工的培訓(xùn)力度

明年我司將加大員工培訓(xùn)力度，定期組織員工深入學(xué)習(xí)了解相關(guān)制度、管理辦法，計劃將培訓(xùn)工作結(jié)合證券行業(yè)知識更新迅速的特點，提高員工在投資者教育工作方面的認(rèn)知水平及政策把握水平，為向投資者提供高質(zhì)量的針對性的教育服務(wù)奠定基礎(chǔ)，確保公司投資者教育工作水平不斷提高。

總之，積極開展投資者教育工作，增強投資者信心，取信于廣大的證券投資者，促進(jìn)證券市場健康發(fā)展是我司應(yīng)盡的職責(zé)。我司將繼續(xù)認(rèn)真貫徹中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會及證券交易所傳達(dá)的有關(guān)投資者教育工作精神，將投資者教育工作落到實處，同時，加強鞏固投資者教育工作是一項長期性工作的意識，將投資者教育工作與日常經(jīng)營工作緊密結(jié)合，深入持久地開展下去，并不斷創(chuàng)新投資者教育新途徑，不斷開創(chuàng)投資者教育工作的新局面。

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