201*年反洗錢工作總結報告

201*年反洗錢工作總結

201*年，我行的反洗錢工作，在省聯(lián)社、市人行的正確指導下，在全行員工的共同努力下，嚴格按照《反洗錢法》以及省聯(lián)社《反洗錢工作實施細則》制度規(guī)定，狠抓內控制度的建設，規(guī)范業(yè)務操作，強化監(jiān)督職能，加強人員管理和培訓，增強風險防范能力，反洗錢工作取得了較好成績�，F(xiàn)將201*年反洗錢工作總結如下：

一、完善反洗錢組織架構，健全內控制度

自年初以來，我行在上年反洗錢工作基礎上，結合實際情況，進一步明確了領導小組、辦公室、信息員（各支行會計兼任反洗錢信息員）職責，做到了職責具體化、崗位明確化、責任明細化，反洗錢制度體系進一步完善，進一步理順了反洗錢組織架構，逐步

形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。同時，修訂了反洗錢制度并新制訂了多項工作細則，進一步完善了我行反洗錢工作內控制度保證。

二、強化內控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制

201*年，我行按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能，強化內控制度，完善

了反洗錢獎懲激勵機制。我行嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，能夠履

行客戶身份識別義務，對有效身份證件逐一進行核對、登記并保留，保存客戶身份資料和交易記錄。開立結算賬戶以及為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上的，為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，都進行客戶身份識別，核對并留存客戶的有效身份證件或者其他身份證實文件的復印件。存續(xù)期間客戶的信息發(fā)生變化時，及時進行重新識別。按照有關規(guī)定，都能夠符合相關規(guī)定進行真實、完整的保存，并按照相關規(guī)定建立了反洗錢信息保密制度以及反洗錢客戶風險等級劃分，并能夠嚴格執(zhí)行。

三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作

我行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。我行多次在會計例會、部門學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給每一位一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，

提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。在狠抓學習的同時，我行對各支行人員，尤其是各網(wǎng)點反洗錢信息員的反洗錢知識進行了考核，考核全部合格。四、切實做好反洗錢的宣傳工作

今年5月15日至6月15日是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，在宣傳月內我行統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層網(wǎng)點做到設點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使廣大客戶認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。在此次活動中，我行懸掛宣傳橫幅7條，通過電子顯示屏5塊顯示反洗錢宣傳信息十余條，同時在6月15日抽調7名員工佩綬帶在營業(yè)室門前向過往行人進行宣傳，共發(fā)放宣傳資料201*余份，宣傳活動在廣大市民中取得了極大的反響。在加強對外宣傳的同時，我行要求臨柜人員為客戶系統(tǒng)地講解反洗錢的操作程序、反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

五、加強稽核檢查、抓好各項制度落實

從年初開始，我行在每季度序時稽核工作中逐漸加大了對反洗錢及賬戶管理工作的檢查指導，為全面落實反洗錢各項制度投入很大的精力，并在201*年4月份和10月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗

錢及賬戶管理工作情況進行了專項檢查，對以前檢查中存在問題整改情況進行跟蹤檢查，并對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真輔導，從目前運行情況來看，我行各網(wǎng)點反洗錢工作操作比較

規(guī)范，能夠按照相關制度要求辦理各項業(yè)務。

六、加強管理創(chuàng)新，使反洗錢工作再上新臺階

根據(jù)上年度我行反洗錢工作取得的成績和存在的問題，我行在今年的反洗錢工作中，積極探索，努力創(chuàng)新工作方式，對反洗錢工作推進起到了積極的效果：

一是繼續(xù)加強領導，將反洗錢工作落到實處。我行在省聯(lián)社、上級部門的正確領導下，統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

二是繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立健全各項制度。在現(xiàn)有的各項反洗錢制度基礎上，繼續(xù)進行加強和完善，逐步建立一個完整的架構，為做好反洗錢工作打下良好的基礎。

三是繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓，提高反洗錢技能。通過對員工反洗錢法律、法規(guī)、制度等培訓學習，使員工增強反洗錢意識，提高反洗錢操作技能，深刻領悟反洗錢規(guī)定，使反洗錢工作再上新臺階。

一年來，我行的反洗錢工作在省聯(lián)社、市人行的指導下，在合行領導的正確領導下，在廣大員工的共同努力下，取得了一定的成

績，同時，我們工作中也存在很多的不足，我行將在下一年的工作中發(fā)揚優(yōu)點，彌補不足，力爭將我行反洗錢工作再上一個新臺階。

二一一年十二月十八日

擴展閱讀：201*年銀行反洗錢工作總結

二一一年滁州分行反洗錢工作報告

一、進一步完善組織體系

為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長，以分管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，具體由風險合規(guī)部負責，領導全轄區(qū)的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，進一步明確了職能部門具體負責反洗錢工作職責，進一步完善了反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結合全行的實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、強化學習和宣傳，進一步提高全員對反洗錢工作的認識，營造全員反洗錢的氛圍

為增強員工對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支行長的反洗錢知識培訓，提高管理人員反洗錢的覺悟和責任感，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好反洗錢工作重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實推進反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。

201*年，我行利用視頻會議的方式和現(xiàn)場教學的方式，共舉行反洗錢培訓3次，參加人次622人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國郵政儲蓄銀行滁州市分行反洗錢工作組織機構和崗位職責》等。結合人民銀行反洗錢宣傳月活動，我行多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點，在主要街道路口開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號，在營業(yè)大廳擺放反洗錢知識單冊供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，同時還進行了反洗錢案例分析。

三、嚴格督促員工執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行和當?shù)厝嗣胥y行。

五、開展內部審查，提高反洗錢技能。

本季度審計、合規(guī)部門對全市下轄各網(wǎng)點都進行了內部審計。發(fā)現(xiàn)的主要問題是個別營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴的現(xiàn)象。

201*年郵政儲蓄銀行滁州分行將繼續(xù)按照市人行、省分行有關文件要求，加強反洗錢工作，加大對反洗錢業(yè)務程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。

中國郵政儲蓄銀行滁州市分行二一一年十二月三十日

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