銀監(jiān)分局關(guān)于201*年作風(fēng)效能建設(shè)自查情況的報(bào)告

某市銀監(jiān)分局關(guān)于

201*年作風(fēng)效能建設(shè)工作情況的自查報(bào)告

市紀(jì)委：

201*年，某市銀監(jiān)分局在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，始終堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，認(rèn)真貫徹各級(jí)黨委政府工作要求，立足地方，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，審慎履行監(jiān)管職責(zé)，有效推動(dòng)銀行金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)切實(shí)加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，監(jiān)管效率和服務(wù)水平有了進(jìn)一步的提高。截至10月末，全市銀行業(yè)各項(xiàng)存款余額2656.58億元，較年初增加187.85億元，增長(zhǎng)7.61%；各項(xiàng)貸款余額1908.94億元，較年初增加163.62億元，增幅9.37%。不良貸款余額30.6億元，比年初下降11.76億元；不良占比1.6%，比全省平均水平低0.24個(gè)百分點(diǎn)，比年初下降0.82個(gè)百分點(diǎn)。全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)47.91億元，比同期增加14.10億元，增幅達(dá)41.7%。根據(jù)市紀(jì)委的有關(guān)要求，現(xiàn)將我分局201*年作風(fēng)效能建設(shè)工作的自查情況報(bào)告如下：

一、狠抓落實(shí)，各項(xiàng)工作目標(biāo)順利完成

一是加大投放，地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展支持有力。截止11月末，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)余額億元，比年初增長(zhǎng)億元，增幅%。在今年信貸規(guī)�？刂茋�(yán)格，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加快融資類表外業(yè)務(wù)的發(fā)展。截止11月末，我市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承兌匯票余額億元，比年初增加億元；信用證余額億元，比年初增加億元；保函余額億元，比年初增長(zhǎng)億元。表內(nèi)外信用總額達(dá)到億元，比年初增加億元，增幅%。二是創(chuàng)新方式，企業(yè)融資環(huán)境改善明顯。三是加強(qiáng)協(xié)調(diào)，區(qū)域銀行體系進(jìn)一步健全。

四是迅速行動(dòng)，小微企業(yè)金融服務(wù)措施得力。深入落實(shí)國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)會(huì)、省政府關(guān)于加大金融支持力度，促進(jìn)小型微型企業(yè)健康發(fā)展的有關(guān)要求，推動(dòng)市政府啟動(dòng)了“某市〃201*〃小型微型企業(yè)金融服務(wù)年”活動(dòng)和“優(yōu)企優(yōu)貸”融資培育活動(dòng)，通過采取搭建金融服務(wù)信息平臺(tái)、促進(jìn)銀企交流、創(chuàng)新?lián)�保方式和金融產(chǎn)品、加快建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，形成長(zhǎng)效機(jī)制，力爭(zhēng)201*年培育1000戶小型微型企業(yè)順利授信，授信額超30億元，12月1日，正式啟動(dòng)了兩項(xiàng)活動(dòng)。截至201*年9月底，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小企業(yè)貸款余額505.67億元，新增50.8億元，增速為11.17%，高于貸款平均增速2.39個(gè)百分點(diǎn)。

二、常抓不懈，機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)深入開展

一是著力強(qiáng)化班子能力建設(shè)。明確以“德能勤績(jī)廉”的標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)對(duì)班子的考核，對(duì)要求的各類標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，班子成員率先垂范，發(fā)揮模范帶頭作用。堅(jiān)持民主集中制，凡重大決策、重大部署均經(jīng)班子集體討論研究，提高決策的科學(xué)性。密切干群關(guān)系，要求班子成員定期與分管部門的干部職工挨個(gè)談話，了解職工的思想動(dòng)態(tài)和工作、生活中存在的苦難。

二是著力強(qiáng)化隊(duì)伍政治學(xué)習(xí)。堅(jiān)持以學(xué)習(xí)促進(jìn)步，牽頭組織了以“加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)”為主題的分局黨委中心組集中學(xué)習(xí)活動(dòng)；開展了以“堅(jiān)定理想信念、奉獻(xiàn)監(jiān)管事業(yè)”為主題的專題黨課活動(dòng)；采取開卷考試等形式深入開展以黨史為主要內(nèi)容的學(xué)“紅史”活動(dòng)；組織觀看學(xué)習(xí)胡錦濤總書記“七一”重要講話輔導(dǎo)講座。通過開展系列活動(dòng)，進(jìn)一步堅(jiān)定了廣大干部職工熱愛黨、熱愛社會(huì)主義的理想信念，增強(qiáng)了從事監(jiān)管事業(yè)的神圣感、自豪感，增強(qiáng)了為民服務(wù)的熱情和動(dòng)力。

三是著力完善跟蹤監(jiān)督機(jī)制。認(rèn)真落實(shí)了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，按照“一崗雙責(zé)”要求，圍繞責(zé)任分解、責(zé)任考核、責(zé)任追究三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書的內(nèi)容進(jìn)行了完善補(bǔ)充。針對(duì)當(dāng)前社會(huì)上刮起的民間高息借貸之風(fēng)，及時(shí)開展排查，禁止分局員工參與民間高息借貸、融資或集資等非法活動(dòng)。把握重點(diǎn)，對(duì)易出現(xiàn)問題的準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管環(huán)節(jié)實(shí)施監(jiān)察跟蹤監(jiān)督，今年累計(jì)發(fā)放現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督卡17份，現(xiàn)已收回14份，從返回的情況看，沒有不良反映。

三、加強(qiáng)創(chuàng)新，監(jiān)管方式轉(zhuǎn)變成效明顯

一是加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，銀行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)有效防范。密切關(guān)注銀行運(yùn)行中的各類突出風(fēng)險(xiǎn)，先后制定下發(fā)了《某市市房地產(chǎn)行業(yè)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度》、《某市銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存貸比監(jiān)管指標(biāo)控制的通知》等一系列制度，先后下發(fā)各類提示30余份，引導(dǎo)銀行妥善應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)、流動(dòng)性、融資平臺(tái)、民間融資等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。目前，我市融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)已得到有效控制，房地產(chǎn)信貸政策得到有效落實(shí)，法人機(jī)構(gòu)流動(dòng)性保持在合理水平之內(nèi)，民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)移防火墻初步建立。

二是加強(qiáng)協(xié)調(diào)幫助，持續(xù)改進(jìn)監(jiān)管服務(wù)水平。針對(duì)涉及面廣，影響范圍大的問題，分局加大對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)指導(dǎo)力度，幫助解決問題。針對(duì)平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)問題，先后向市政府作了2次專題匯報(bào)，呈報(bào)3份呈閱件，其中兩份得到市委市政府領(lǐng)導(dǎo)批示。針對(duì)中長(zhǎng)期貸款合同整改工作推進(jìn)問題，分局先后組織經(jīng)驗(yàn)交流，推進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)全體的工作開展。針對(duì)轄內(nèi)出新的一些突發(fā)性信用風(fēng)險(xiǎn)，積極向各級(jí)黨委政府匯報(bào)，與有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，力求將損失降到最小。

四、完善制度，規(guī)章規(guī)范約束作用增強(qiáng)

一是建立健全制度體系。根據(jù)工作開展需要，今年以來先后制定、修訂《某市銀監(jiān)分局機(jī)構(gòu)規(guī)劃？》、《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制度》、《督辦事項(xiàng)動(dòng)態(tài)管理制度》（辦公室）等個(gè)文件制度，為工作的開展提供了更為明確的依據(jù)，進(jìn)一步完善了制度管理體系，規(guī)范了內(nèi)部管理和行政行為，提高了管理科學(xué)性和效率性。（請(qǐng)完善充實(shí)）

二是強(qiáng)化制度執(zhí)行約束。加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行規(guī)范性的監(jiān)督檢查，有效開展了執(zhí)法監(jiān)察和效能監(jiān)察，針對(duì)存在的問題，提出整改建議，認(rèn)真督促相關(guān)科室限時(shí)進(jìn)行了整改。（請(qǐng)根據(jù)監(jiān)察科總結(jié)中的內(nèi)容充實(shí)）。加強(qiáng)績(jī)效考核，年初制定了明確的年度工作責(zé)任

三是提高行政許可工作效率。制定了《某市銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步明確行政許可事項(xiàng)辦理有關(guān)事宜的通知》，對(duì)全市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)類行政許可事項(xiàng)統(tǒng)一進(jìn)行規(guī)劃管理，提高網(wǎng)點(diǎn)布局的科學(xué)性和規(guī)范性，提升金融服務(wù)覆蓋的廣度和深度。實(shí)施了行政許可申請(qǐng)歸口管理，由辦公室統(tǒng)一歸口受理并及時(shí)分辦各類行政許可事項(xiàng)。截至11月末，分局共處理行政許可事項(xiàng)件，平均每個(gè)工作日處理近件，在依法合規(guī)的前提下，大大縮減了行政許可的時(shí)間，有效提高了行政許可的審批效率和質(zhì)量。五、嚴(yán)格執(zhí)法，依法行政理念有效落實(shí)

一是強(qiáng)化信息傳導(dǎo)，夯實(shí)依法行政基礎(chǔ)。積極落實(shí)全系統(tǒng)政務(wù)公開工作，努力提高銀行業(yè)監(jiān)管工作的透明度和公信力。充分發(fā)揮分局與銀行機(jī)構(gòu)之間聯(lián)席會(huì)議制度的作用，利用公文傳輸系統(tǒng)、監(jiān)管信息庫(kù)、郵件交換系統(tǒng)等工具，及時(shí)向各金融機(jī)構(gòu)公開行政執(zhí)法依據(jù)的法律、法規(guī)和規(guī)章制度，公開行政執(zhí)法所遵守的程序、流程及相關(guān)格式目錄。進(jìn)一步做好咨詢解答和接待群眾來訪工作。同時(shí)，某市分局積極通過互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)紙、電視、宣傳冊(cè)等媒體平臺(tái)，宣傳銀行法規(guī)，做好風(fēng)險(xiǎn)提示，努力為轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者提供全面有效的信息保障。

二是完善協(xié)調(diào)機(jī)制，增強(qiáng)政策落實(shí)執(zhí)行力。努力加強(qiáng)銀行監(jiān)管部門與公安機(jī)關(guān)等地方公檢法部分移送案件的協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，做好行政監(jiān)管與司法偵查的銜接，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，增強(qiáng)行政執(zhí)行力。進(jìn)一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作程序，保障公安機(jī)關(guān)依法、高效打擊網(wǎng)絡(luò)賭博和電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)。監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極協(xié)助人民法院查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，與各相關(guān)部門協(xié)作配合建立和完善執(zhí)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制。協(xié)調(diào)相關(guān)部門，積極開展金融維權(quán)，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。

三是推進(jìn)政務(wù)公開，增強(qiáng)監(jiān)管工作透明度。嚴(yán)格落實(shí)政務(wù)公開要求，分設(shè)立、變更、終止、高管人員任職資格審核等行政許可類型將設(shè)立依據(jù)、期限、審批流程、需要提交的材料目錄等拷貝到設(shè)置在大廳的電子公示臺(tái)，通過電子觸摸屏方便公眾索取。從政府、企業(yè)、銀行等部門聘請(qǐng)37位同志為某市市金融秩序社會(huì)監(jiān)督員，進(jìn)一步加大分局行政執(zhí)法外部監(jiān)督力度。六、增強(qiáng)保障，效能監(jiān)察工作助推得力

一是依法處置信訪事項(xiàng)，維護(hù)存款人和金融消費(fèi)者合法權(quán)益。今年以來，我分局堅(jiān)持“人人辦信訪”的理念，共受理信訪舉報(bào)19件，已經(jīng)辦結(jié)17件，全部書面向信訪人進(jìn)行了反饋，舉報(bào)人普遍反映滿意。對(duì)于信訪辦理，我們嚴(yán)格實(shí)行“三定三包”制度，即：定責(zé)任人、定辦理要求、定辦理時(shí)間，包調(diào)查、包處理、包信訪人穩(wěn)定，并堅(jiān)持與信訪當(dāng)事人見面制度，認(rèn)真審核或聽取信訪人所陳述的事實(shí)和理由及有關(guān)單位和人員的情況說明，確保問題處理到位，解決信訪人的合理訴求。

二是加強(qiáng)督辦管理，推動(dòng)工作有效落實(shí)。加強(qiáng)對(duì)各部門的考核管理，重大監(jiān)管事項(xiàng)一律列入重點(diǎn)督辦工作，實(shí)施牽頭部門負(fù)責(zé)，相關(guān)科室配合的協(xié)調(diào)機(jī)制，明確職責(zé)，落實(shí)到人，并在內(nèi)網(wǎng)將督辦進(jìn)度按旬披露，有效推動(dòng)了各項(xiàng)工作的順利開展。今年以來，分局先后實(shí)施20余項(xiàng)重點(diǎn)工作督辦，均得到有效的落實(shí)。

二是嚴(yán)格責(zé)任追究，落實(shí)法律剛性要求。加大對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的檢查力度，今年以來先后開展次現(xiàn)場(chǎng)檢查，累計(jì)派出檢查工作人員人次，累計(jì)檢查工作量人/天，查處各類問題個(gè)。針對(duì)查出的問題，嚴(yán)格依法處理。前三季度分局責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)處理責(zé)任人238人次，其中撤職10人、記過3人、警告19人，經(jīng)濟(jì)處罰238人次。累計(jì)實(shí)施行政處罰3次，取消了3名銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員1年至終身任職資格，否決了7名高管人員的任職資格。

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**銀監(jiān)分局關(guān)于對(duì)行政執(zhí)法工作自查情

況的報(bào)告

**銀監(jiān)局：

根據(jù)**銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)***銀監(jiān)分局開展執(zhí)法監(jiān)察的通知》精神，黨委高度重視，召開專題會(huì)議研究布了自查工作，成立了由主管局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的自查組，按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》的具體要求，對(duì)我分局自成立以來的行政執(zhí)法及實(shí)施的行政審批、行政處罰和內(nèi)部控制管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查�，F(xiàn)將我分局行政執(zhí)法自查情況報(bào)告如下：

一、基本情況(一)自查組織情況

**銀監(jiān)分局黨委高度重視此次行政執(zhí)法自查工作，為確保自查工作效率和質(zhì)量，召開專題會(huì)議進(jìn)行部署和安排。一是分局黨委召開兩次專題會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)《通知》精神，并對(duì)自查的內(nèi)容及具體要求進(jìn)行了細(xì)致的討論，統(tǒng)一了自查口徑和標(biāo)準(zhǔn)，為本次自查的開展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。二是嚴(yán)格按照?qǐng)?zhí)法監(jiān)察的程序要求，統(tǒng)一操作方式、統(tǒng)一操作程序，制定切合實(shí)際的自查方案，并在各監(jiān)管部門自查的基礎(chǔ)上，分局組成以主管局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的自查組，進(jìn)行了全面認(rèn)真的復(fù)查。三是分局抽調(diào)各有關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干組成６人檢查組，對(duì)３個(gè)監(jiān)管部門行政審批、行政處罰和內(nèi)部控制制度等工作的實(shí)施情況進(jìn)行了全面檢查。

（二）自查實(shí)施情況

分局自查組于200８年６月29日至７月３日期間，對(duì)各執(zhí)法部門的行政執(zhí)法情況進(jìn)行了一次全面自查，主要采取了“看、問、查”

等方式。調(diào)閱各監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案、高管人員檔案、機(jī)構(gòu)檔案、行政處罰資料及各項(xiàng)內(nèi)部控制管理制度等。本次檢查共投入了３０個(gè)工作日，檢查現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案34卷，高管人員檔案40卷，機(jī)構(gòu)檔案34卷，各項(xiàng)內(nèi)部控制管理制度２冊(cè)。

（三）行政執(zhí)法工作開展情況

**銀監(jiān)分局成立以來，十分重視行政執(zhí)法的合規(guī)性和嚴(yán)肅性，積極發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察的監(jiān)督作用，不斷提高內(nèi)部管理水平和執(zhí)法效率。一是認(rèn)真開展行政執(zhí)法監(jiān)察工作。按照《銀監(jiān)會(huì)執(zhí)法監(jiān)察工作暫行辦法》和**銀監(jiān)局制定的《執(zhí)法監(jiān)察操作指引》，結(jié)合分局工作實(shí)際，認(rèn)真選題立項(xiàng)，并根據(jù)立項(xiàng)內(nèi)容認(rèn)真研究，制定執(zhí)法監(jiān)察方案，掌握?qǐng)?zhí)法監(jiān)察的方法和工作程序，注重執(zhí)法監(jiān)察效果，認(rèn)真開展執(zhí)法監(jiān)察工作。自200４年至****年６月２０日，分局紀(jì)委先后對(duì)**、**、**監(jiān)管辦事處，分局機(jī)關(guān)辦公室、財(cái)務(wù)科、統(tǒng)計(jì)信息科、監(jiān)管一科、監(jiān)管二科、監(jiān)管三科等部門依法監(jiān)管、履職行為情況進(jìn)行執(zhí)法監(jiān)察。二是加大后續(xù)檢查工作力度，注重對(duì)問題的整改。認(rèn)真督促監(jiān)管部門切實(shí)落實(shí)執(zhí)法監(jiān)察整改措施及意見，落實(shí)遺留問題的處理，并將執(zhí)法整改工作納入監(jiān)管部門年終考核目標(biāo)。所有執(zhí)法監(jiān)察項(xiàng)目做到有報(bào)告、有建議，被查單位有反饋、有整改，杜絕了前查后犯、屢查屢犯的現(xiàn)象。

（四）行政執(zhí)法實(shí)施情況1.行政審批事項(xiàng)

**銀監(jiān)分局自****年至****年６月２０日，共受理各類行政審批事項(xiàng)達(dá)280項(xiàng)。其中，機(jī)構(gòu)類行政審批事項(xiàng)140項(xiàng)（準(zhǔn)入3項(xiàng)、退出63項(xiàng)、升格14項(xiàng)、改制7項(xiàng)、變更53項(xiàng)）；高管人員任職資格審核類事項(xiàng)140項(xiàng)（核準(zhǔn)131項(xiàng)、緩辦5項(xiàng)、否決4項(xiàng)）。

2.行政處罰事項(xiàng)

我分局成立以來，加強(qiáng)了依法合規(guī)監(jiān)管措施，實(shí)施各類行政處罰17項(xiàng)，其中采取經(jīng)濟(jì)處罰４項(xiàng)，處罰金額42萬(wàn)元；行政警告13項(xiàng)。

(1)****年2月6日，對(duì)**縣郵政局儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，存在變相提高利率吸收存款的違規(guī)行為，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，給予了5萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)處罰。

(2)****年7月11日，對(duì)**縣郵政局儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，存在變相提高利率吸收存款的違規(guī)行為，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，給予了10萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)處罰。

(3)****年7月28日，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行**縣、**縣及裕民縣支行因違規(guī)預(yù)收農(nóng)戶貸款利息一事，按照《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)**縣、**縣兩個(gè)縣支行分別給予了15萬(wàn)元和12萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)處罰；鑒于裕民縣支行能夠及時(shí)反映違規(guī)事實(shí)，并積極配合監(jiān)管部門的工作，對(duì)其給予了行政警告。同時(shí)責(zé)令其上級(jí)單位對(duì)上述三個(gè)支行的負(fù)責(zé)人進(jìn)行了責(zé)任追究。

(4)****年9月2日，對(duì)工行**地區(qū)分行，存在以個(gè)人消費(fèi)貸款名義發(fā)放公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款的違規(guī)行為，給予了行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人3人。

(5)****年7月14日，對(duì)**、**、**、**、**5個(gè)縣市郵政局儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，內(nèi)控制度存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)問題，分別給予了行政警告。

（6)****年6月至8月期間，對(duì)轄區(qū)**、**農(nóng)村銀行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)后續(xù)檢查中存在整改工作不徹底的問題，分別給予行政警告。

(7)****年4月至6月期間，對(duì)**市農(nóng)村銀行存在違規(guī)吸收股金和違法審慎性經(jīng)營(yíng)原則超資本金比例發(fā)放貸款的違規(guī)行為，給予兩次行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人4人；并對(duì)**縣農(nóng)村銀行因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)提

示工作不重視，未及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患采取措施和整改，對(duì)其給予行政警告。

（8）****年4月24日，對(duì)**縣農(nóng)村銀行，在發(fā)放農(nóng)戶貸款過程中存在違規(guī)收取保證金的行為，給予了行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人4人；

（五）內(nèi)部控制制度管理情況

為加強(qiáng)行政審批程序的制度化，規(guī)范依法監(jiān)管行為的程序化，我分局不斷修訂、完善各項(xiàng)制度和規(guī)定，規(guī)范行政審批行為，嚴(yán)密操作流程，使行政審批工作有法可依。一是制定各項(xiàng)內(nèi)部控制管理制度，統(tǒng)一行政審批流程。分局于****年初制定了《**銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》，細(xì)化了行政許可事項(xiàng)審批流程，對(duì)各類行政審批事項(xiàng)的基本條件、審批流程、監(jiān)管部門的審批時(shí)限等進(jìn)行了規(guī)范。二是修訂和完善行政審批制度規(guī)定。****年，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)（1.2.3號(hào)令）的有關(guān)規(guī)定，對(duì)現(xiàn)有的行政審批制度進(jìn)行了修訂、完善，制定了《**銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》第二冊(cè)，同時(shí)，行政許可事項(xiàng)執(zhí)行先辦理受理手續(xù)再審批的制度，從而提高行政審批效率。

二、自我評(píng)價(jià)

**銀監(jiān)分局成立以來，依法監(jiān)管取得了階段性成效，在提高依法監(jiān)管意識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)管制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)管行為方面都取得了長(zhǎng)足進(jìn)展。行政執(zhí)法水平和法律服務(wù)能力不斷提高，并在履職中有效地規(guī)避了法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)推進(jìn)分局各項(xiàng)監(jiān)管工作邁上新臺(tái)階發(fā)揮了積極作用。

(一)提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)對(duì)行政執(zhí)法工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。一是分局各監(jiān)管部門能夠深刻理解和牢牢把握銀監(jiān)會(huì)提出的監(jiān)管理念、監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，努力用新的監(jiān)管理念指導(dǎo)行政執(zhí)法工作的開展，克服各種困難，最大限度地做好了依法監(jiān)管工作。二是為有效落實(shí)行政執(zhí)法公正性和透明度，分局內(nèi)部設(shè)了監(jiān)管例會(huì)制度和行政處罰委員會(huì)制

度，對(duì)分局的各項(xiàng)行政審批和行政處罰事項(xiàng)進(jìn)行全程審查和監(jiān)督，杜絕了行政審批逆程序操作和超權(quán)限審批的現(xiàn)象。同時(shí)，把既懂監(jiān)管業(yè)務(wù)又熟悉法律法規(guī)的業(yè)務(wù)骨干納入監(jiān)管例會(huì)和行政處罰委員會(huì)的成員，有效地規(guī)避了法律風(fēng)險(xiǎn)，確保了分局行政執(zhí)法工作有條不紊的開展。

（二）認(rèn)真貫徹落實(shí)行政執(zhí)法工作，自律監(jiān)管效果明顯提高。一是以監(jiān)管制度規(guī)范監(jiān)管行為，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。認(rèn)真做好政策法規(guī)的解讀工作，增強(qiáng)法制觀念，強(qiáng)化法制意識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)的學(xué)習(xí)；二是做好實(shí)施細(xì)則和貫徹意見的制定工作。依據(jù)銀監(jiān)會(huì)頒布的規(guī)章和規(guī)范性文件，結(jié)合**銀監(jiān)分局的實(shí)際，及時(shí)制定實(shí)施細(xì)則和貫徹意見，確保規(guī)則得到有效落實(shí)；三是加強(qiáng)政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管的執(zhí)法監(jiān)察。自分局成立以來，對(duì)分局3個(gè)辦事處和6科室的政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管情況進(jìn)行全面檢查，并對(duì)政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，提出整改意見30多條。

（三）加大對(duì)違法行為的處罰力度，行政處罰效果逐步顯現(xiàn)。一是各監(jiān)管部門在對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰行時(shí)，嚴(yán)格遵守《行政處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，以檢查事實(shí)為依據(jù)，以政策、法規(guī)、規(guī)章制度為準(zhǔn)繩，依照法定程序，遵循公正、公開的原則，并在行政處罰作出之前進(jìn)行充分的調(diào)查取證，確保處罰的合法性，并對(duì)額度大的經(jīng)濟(jì)處罰，均征求了**銀監(jiān)局法規(guī)部門的意見。二是對(duì)于違反審慎性原則，違規(guī)經(jīng)營(yíng)的銀行機(jī)構(gòu)，采取依法警告的監(jiān)管措施，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的依法、穩(wěn)健運(yùn)行。促使轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，金融從業(yè)人員從業(yè)行為逐步規(guī)范。對(duì)我分局成立以來實(shí)施的４項(xiàng)經(jīng)濟(jì)處罰，均未提出行政復(fù)議。

（四）講求時(shí)效，建立行政執(zhí)法后評(píng)價(jià)機(jī)制,及時(shí)更新制度。各監(jiān)管部門結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，注意收集對(duì)新增監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及重要規(guī)范性文件，分析、研究現(xiàn)行及新頒布法律、法規(guī)、規(guī)章及重要規(guī)范性文件實(shí)施和執(zhí)行中的新情況、新問題，提出具體的改進(jìn)建議和意見，為各項(xiàng)內(nèi)部管理制度的“設(shè)立、修改、廢止”提供了依據(jù)。

（五）強(qiáng)化培訓(xùn)，增強(qiáng)監(jiān)管人員依法行政的法規(guī)意識(shí)。一是通過自行舉辦法規(guī)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)班，不斷提高分局監(jiān)管人員的政策法規(guī)工作水平，促進(jìn)其依法開展各項(xiàng)監(jiān)管工作。如分局成立以來舉辦了４期有關(guān)法律法規(guī)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)班。二是積極參與**銀監(jiān)局舉辦的各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高了分局監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)水平。三是分局辦公室內(nèi)設(shè)法律事務(wù)工作崗位，配備專職人員，對(duì)分局的各項(xiàng)行政審批事項(xiàng)進(jìn)行全程督導(dǎo)和審核，促進(jìn)行政審批工作的有序、合法合規(guī)地開展。

(六)促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)的改革，提高行政審批工作效率。1.促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)的改革和發(fā)展。一是主動(dòng)指導(dǎo)和支持我區(qū)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)改革工作，督促其成立郵政儲(chǔ)蓄銀行**分行籌建領(lǐng)導(dǎo)小組，要求認(rèn)真做好郵儲(chǔ)銀行**地區(qū)分行開業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備及開業(yè)工作，對(duì)轄區(qū)郵儲(chǔ)銀行籌建方案進(jìn)行認(rèn)真審查，初審和核準(zhǔn)郵政儲(chǔ)蓄銀行分支機(jī)構(gòu)16家。二是指導(dǎo)轄區(qū)農(nóng)村銀行按照有關(guān)規(guī)定，按時(shí)改制為統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)，并督促建立和完善“三會(huì)”制度，促進(jìn)其法人治理結(jié)構(gòu)的完善。三是支持國(guó)有商業(yè)銀行深化基層分支機(jī)構(gòu)改革，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，提升服務(wù)功能。目前共審批國(guó)有商業(yè)銀行9個(gè)分理處升格為支行。

2.嚴(yán)格高管人員行政許可準(zhǔn)入關(guān)，積極探索高管人員履職考核機(jī)制。一是在高管人員任職審批前充分征求各方面的意見，突出對(duì)擬任人員思想品德、業(yè)務(wù)素質(zhì)和廉潔自律等方面的審核，并對(duì)新任高管人員進(jìn)行資格考試和任前談話，嚴(yán)把高管人員準(zhǔn)入關(guān)。二是做好對(duì)異地任職高管人員的監(jiān)管評(píng)價(jià)。4年來，共發(fā)出征求意見函4份，回復(fù)2

份。三是為實(shí)現(xiàn)對(duì)高管人員全程動(dòng)態(tài)監(jiān)管，創(chuàng)新高管履職考核方式，于****年３月下發(fā)了《**地區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職考核辦法（試行）》，該辦法從履職行為、經(jīng)營(yíng)管理水平、管理能力以及配合監(jiān)管工作等方面對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行年度履職考核。通過高管履職考核，轄區(qū)高管人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)、知識(shí)水平和履職行為都有不同程度的提高，為全面提升銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理水平奠定了良好的基礎(chǔ)。

3.進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)準(zhǔn)入工作，提高行政審批工作效率。一是嚴(yán)格執(zhí)行行政許可事項(xiàng)的工作流程，明確了監(jiān)管部門實(shí)施行政許可的工作流程、具體職責(zé)和時(shí)限要求。二是在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中注重與現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、案件專項(xiàng)治理等監(jiān)管工作的聯(lián)動(dòng)，形成監(jiān)管合力。4年以來累計(jì)審核銀行機(jī)構(gòu)140個(gè)，組織轄區(qū)199個(gè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行新版金融許可證的換發(fā)工作。三是組織轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)就機(jī)構(gòu)高管準(zhǔn)入系統(tǒng)升級(jí)工作進(jìn)行培訓(xùn)，組織對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

（七）大力推動(dòng)銀行業(yè)金融創(chuàng)新活動(dòng)，推動(dòng)和建立非法集資協(xié)調(diào)工作機(jī)制。一是邀請(qǐng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行授課，介紹銀行創(chuàng)新思想、創(chuàng)新產(chǎn)品和管理經(jīng)驗(yàn)，收到良好效果。二是組織銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開展“行社進(jìn)社區(qū)鄉(xiāng)村”活動(dòng)，深入社區(qū)和鄉(xiāng)村舉辦金融知識(shí)、產(chǎn)品推介和消費(fèi)者保護(hù)等方面的宣傳活動(dòng)，取得了較好的宣傳推動(dòng)效果。三是推動(dòng)和建立非法集資協(xié)調(diào)工作機(jī)制，組織召開處非法集資聯(lián)席會(huì)議，并加強(qiáng)與公安、工商等部門的溝通協(xié)作，組織開展打擊非法集資宣傳活動(dòng)。

三、存在問題及整改措施

通過自查，分局在機(jī)構(gòu)、高管人員任職資格的行政許可事項(xiàng)中還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范問題。

（一）部分行政審批事項(xiàng)檔案中，缺少監(jiān)管例會(huì)議案表。

（二）行政審批程序有待進(jìn)一步規(guī)范和完善。如個(gè)別行政審批事項(xiàng)，未及時(shí)下發(fā)受理或不受理的通知書等。

（三）對(duì)擬遷址機(jī)構(gòu)的批復(fù)內(nèi)容不全面，未對(duì)擬遷機(jī)構(gòu)的消防、安全、公告、金融許可證等事項(xiàng)做出明確要求。

（四）申請(qǐng)材料不規(guī)范、不齊全。如個(gè)別機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)遷址申請(qǐng)中，未附消防部門驗(yàn)收合格的證明。

（五）個(gè)別“機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)表”中，填寫的要素不全，缺少監(jiān)管部門初審意見。

（六）近年來各項(xiàng)法規(guī)制度出臺(tái)較多，修改頻繁，制度缺乏穩(wěn)定性，造成監(jiān)管人員在理解和執(zhí)行中存在一些偏差。

針對(duì)自查中查出的上述問題，我分局已進(jìn)行了整改，并將在今后的工作中：一是強(qiáng)化監(jiān)督檢查工作，督促監(jiān)管部門要將行政審批基礎(chǔ)工作做精、做細(xì)，要求監(jiān)管人員加強(qiáng)各項(xiàng)行政審批與處罰事項(xiàng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，適時(shí)做好行政審批事項(xiàng)的檔案資料的收集、整理、裝訂、歸檔工作；二是充分發(fā)揮分局紀(jì)檢監(jiān)察部門行政執(zhí)法監(jiān)察工作的再監(jiān)督作用，進(jìn)一步建立健全作風(fēng)建設(shè)監(jiān)督評(píng)議機(jī)制，堅(jiān)持和完善行風(fēng)評(píng)議、監(jiān)督卡等制度，改進(jìn)和創(chuàng)新監(jiān)督方法。通過建立執(zhí)法監(jiān)察監(jiān)督工作長(zhǎng)期化、制度化、規(guī)范化機(jī)制，防止監(jiān)管權(quán)力的不當(dāng)使用和濫用，防止利用職權(quán)違紀(jì)違法的案件和監(jiān)管不作為、亂作為等損害監(jiān)管對(duì)象與公眾利益的問題的發(fā)生，維護(hù)銀監(jiān)會(huì)公正監(jiān)管的權(quán)威和良好形象，切實(shí)增強(qiáng)監(jiān)管人員依法行政的意識(shí)，進(jìn)一步提升分局依法行政水平；三是加強(qiáng)分局法律事務(wù)辦公室政策指導(dǎo)工作，嚴(yán)格把關(guān)，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格行政審批工作，規(guī)范審批流程；四是全面提高監(jiān)管人員和的執(zhí)法監(jiān)察人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。采取多種形式提高銀監(jiān)執(zhí)法監(jiān)察工作人員自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)日益發(fā)展的金融業(yè)務(wù)環(huán)境。對(duì)人員培訓(xùn)做到監(jiān)管法規(guī)和監(jiān)管業(yè)務(wù)相結(jié)合、遠(yuǎn)程教學(xué)與現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)相結(jié)合。通過不斷的培

訓(xùn)，使監(jiān)管人員能夠勝任履行監(jiān)管職責(zé)的需要，改變目前在一定程度上存在的監(jiān)管人員在行政執(zhí)法中力不從心的局面；五是不斷提高監(jiān)管工作的透明度。根據(jù)政務(wù)公開的相關(guān)要求，及時(shí)向公眾和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公布辦事程序和條件，將監(jiān)管的過程和結(jié)果盡可能公開，按要求披露監(jiān)管信息，在“陽(yáng)光”下操作，最大限度地保證監(jiān)管對(duì)象和社會(huì)公眾的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，促使監(jiān)管人員自覺地依法行政。

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