合同法律風險防范Microsoft Office Word 文檔

前言：已到07年末，很多企業(yè)開始著手明年各項合同的擬定工作。本文是今年應企業(yè)信用管理協(xié)會之約而作有關(guān)防范合同風險的論文�，F(xiàn)發(fā)在五勤齋供需用之友參考。

隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，合同的簽訂運用在企業(yè)經(jīng)營活動中越來越多。與之相應的是，因合同糾紛也越來越多。因此，如何在訂立合同時防范合同欺詐，預防合同糾紛的發(fā)生，已成為眾多公司經(jīng)營活動中的管理目標。

企業(yè)應當把依法治企與建立現(xiàn)代企業(yè)制度，與加強企業(yè)管理、提高企業(yè)競爭力和維護企業(yè)自身合法權(quán)益有機的結(jié)合起來，強化合同管理，樹立“外講信用、依法經(jīng)營；內(nèi)講制度，依法管理”的企業(yè)形象，才能使企業(yè)獲得持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展。

本文結(jié)合合同管理工作中實踐經(jīng)驗，總結(jié)企業(yè)合同風險防范的方法和措施，旨在把將來可能發(fā)生的合同糾紛中的風險降低到最低。

一、合同風險防范的方法

1、建章立制

加強企業(yè)合同管理，首先要建立合同管理機構(gòu)和合同管理制度，從組織機構(gòu)、管理規(guī)章層面進行規(guī)范。對企業(yè)內(nèi)部的合同管理機構(gòu)和合同管理人員進行《合同法》培訓，特別要對經(jīng)營活動中經(jīng)常簽訂購銷合同的人員和經(jīng)營管理層進行培訓，提高他們的合同意識，掌握合同法律制度，并自覺地運用到企業(yè)的經(jīng)濟活動中，使企業(yè)從被動地應付和處理合同糾紛轉(zhuǎn)到主動地預防合同糾紛，而增強企業(yè)的應變發(fā)展和競爭能力，避免經(jīng)濟損失。

2、嚴把合同簽訂關(guān)嚴格審查對方當事人的主體資格資信情況和履約能力。對合同條款要認真推敲，防止發(fā)生歧義和誤解，對資金數(shù)額巨大產(chǎn)權(quán)交易等抵押合同和生產(chǎn)經(jīng)營合同要依照有關(guān)法律規(guī)定及時辦理抵押登記和鑒證手續(xù)，以保證合同的合法性嚴密性和完備性。

3、要強化履約意識

合同一經(jīng)承諾，即具有法律效力。企業(yè)的合同管理部門要及時了解和掌握合同履行的情況，通過建立合同檔案和合同報表制度，及時總結(jié)合同管理中的經(jīng)驗教訓，提高防騙反詐能力。根據(jù)合同履行情況，適時運用撤銷權(quán)變更權(quán)和不安抗辯權(quán)保護自身的合法權(quán)益。

4、運用法律武器進行自我保護

對違約行為要及時申請仲裁或向人民法院提起訴訟。對合同欺詐行為要及時采取措施，盡量減少和避免損失，并請求有關(guān)部門予以打擊。

二、合同風險防范的措施

在合同起草、審核、簽定、管理等各個環(huán)節(jié)中，均可以建立相應的制度規(guī)范、采取相應合同風險防范措施，防止在企業(yè)合同方面出現(xiàn)風險。措施包括：

1、爭取合同的起草權(quán)

一般來講，合同由誰起草，誰就掌握主動權(quán)。起草一方的主動性在于可以根據(jù)雙方協(xié)商的內(nèi)容，認真考慮寫入合同中的每一條款，斟酌選用對己方有利的措詞，更好地考慮和保護自己的利益。

2、認真審查簽約對象的主體資格和資信能力為防范欺詐行為，減少交易風險，必須認真審查對方的主體資格、履約能力、信用情況等。首先要查看對方的營業(yè)執(zhí)照和企業(yè)參加年檢的證明資料，了解其經(jīng)營范圍，以及對方的資金、信用，經(jīng)營情況，其項目是否合法。如果其有擔保人，也要調(diào)查擔保人。不能僅憑其名片、介紹信、工作證、公章、授權(quán)書、營業(yè)執(zhí)照復印件等證件，就相信對方，有的企業(yè)因沒有參加年檢而已被工商部門吊銷營業(yè)執(zhí)照，如果稍一疏忽，就可能掉進一些不法分子設置的陷阱。

同時也要審查簽約人的資格，查看對方提交的法人開具的正式書面授權(quán)證明，了解對方的合法身份和權(quán)限范圍，以確保合同的合法性和時效性。對于標的額大的交易，還應到工商、稅務、銀行等單位調(diào)查對方當事人的資信能力。

3、合同名稱與合同內(nèi)容要一致

使用統(tǒng)一的合同文本是好事。但一定要對合同性質(zhì)要了解，不要由于對合同性質(zhì)了解不細，出現(xiàn)張冠李戴的事情。例如本是加工承攬合同，卻使用購銷合同文本，為合同以后的履行和適用法律條款增添了爭議。

4、注意價款支付及其方式

為了確保價款能夠及時足額地收回，必須把好合同簽訂中價款支付及其方式的關(guān)，從源頭上降低經(jīng)營風險。首先，最好采用先款后貨方式。這樣，經(jīng)營風險已經(jīng)轉(zhuǎn)移到需方身上，供方的風險很小甚至不存在。但這種方式需方一般不會同意；其次，采用先交部份定金方式。這種情況，可以減少供方的風險。合同中一般應注明：交付定金之日起，合同生效；第三，如果確需采用先貨后款方式，則要注意把握好需方的整體實力、信譽度、付款時間的長短及手續(xù)交接等。在簽訂合同時須要求需方提供加蓋需方單位公章的營業(yè)執(zhí)照復印件。需方收貨的人若非其法定代表人，收貨人必須持有由法定代表人簽字并由需方單位蓋章的授權(quán)委托書，注明委托事項、委托權(quán)限、委托期限等；第四，要注意列明每項商品的單價。有些企業(yè)在購銷合同中，標的是多類商品，但卻只在合同中明確商品的總價款，而不確定具體每種商品的單價，一旦合同部分履行后發(fā)生爭議，就難以確定尚未履行的部分商品的價款。

5、用詞要嚴謹

簽訂合同不僅要做到字斟句酌、反復推敲，不要在合同中用含糊不清，模棱兩可的詞句或多義詞，而且要注意合同的條款有無重復，或者前后是否自相矛盾，以免使對方鉆了空子。例如，某合同條款“合同生效后不得超過45天，乙方應向甲方繳納××萬元的履約保證金。……超過兩個月如未能如期繳納，則合同自動失效�！边@里“兩個月”究竟從哪一天開始算起，是合同生效之日開始算起?還是合同生效45天以后算起，寫得不明確。

6、明確規(guī)定雙方應承擔的義務、違約的責任

許多合同只規(guī)定雙方交易的主要條款，卻忽略了雙方各自應盡的責任和義務，特別是違約應承擔的責任。這樣，無形中等于為雙方解除了應負的責任，削弱了合同的約束力。還有一種情況是，雖然規(guī)定一方違約，另一方可以向其追索違約金和賠償金，但條款寫得十分含糊籠統(tǒng)，沒有明確的數(shù)額，這樣，也不利于以后發(fā)生爭議迅速確定違約和賠償?shù)慕痤~。所以，一定要明確違約金和賠償金的數(shù)額或計算方法。

7、注意定金與“訂金”的區(qū)別

定金是債的一種擔保方式，合同法規(guī)定當事人可以依照《中華人民共和國擔保法》約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔保。債務人履行債務后，定金應當?shù)肿鲀r款或者收回。給付定金的一方不履行約定的債務的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務的，應當雙倍返還定金�？梢姸ń鹁哂袘土P性，在合同法上稱為定金罰則。在實踐中不少人將定金寫成了“訂金”，而“訂金”在法律上被認定為預付款，不具有擔保功能。

8、合同條款必須對等

合同法明確規(guī)定當事人應當遵循公平原則確定各方的權(quán)利義務，一方享受權(quán)利，必須承擔義務，合同條款的對等性是公平原則的重要內(nèi)容。對于義務多、責任重、權(quán)利少這類一邊倒的合同，應謹慎與之簽訂合同。因為一旦出現(xiàn)糾紛，本方將會處于極為不利的境地。同樣，也不要簽訂權(quán)利多、義務少、責任輕的合同，否則另一方可能以該合同違背公平原則對合同的有效性提出抗辯。

9、約定合同糾紛的解決方式和訴訟管轄地要明確具體

在合同中一般約定，若本合同發(fā)生糾紛，雙方應協(xié)商解決，協(xié)商不成，通過訴訟（仲裁）方式解決。若選擇仲裁方式解決合同糾紛，不能只是籠統(tǒng)的寫一旦發(fā)生糾紛在甲方（或乙方）所在地仲裁部門解決，而應寫具體的名稱，如南京市仲裁委員會。如果沒有寫具體名稱，發(fā)生糾紛后只能由當事人協(xié)商簽訂補充協(xié)議予以明確，協(xié)商不成原仲裁協(xié)議或合同仲裁條款無效。若選擇訴訟方式解決合同糾紛，應盡量選擇已方所在地法院管轄，若對方不同意，可改為雙方所在地法院均可管轄，盡量不要選擇對方所在地法院管轄。在選擇管轄法院時還應注意協(xié)議管轄不得違反級別管轄與專屬管轄。如：對于訴訟標的達不到中級人民法院管轄的一般財產(chǎn)案件，約定由某中級人民法管轄是無效的。又如，海事案件，只能由海事法院管轄，合同當事人約定由普通法院管轄是無效的。

10、充分重視法律專業(yè)人員的利用

訂立合同是一件技術(shù)要求高、風險也很大的經(jīng)營行為，無論對于合同的效力，還是履約能力或陷阱條款，公司法人及經(jīng)營者都因可能缺乏經(jīng)驗而難以準確進行把握。只有充分借助法律專業(yè)人員的作用，才能更好地預防合同糾紛。如讓法律專業(yè)人員參與合同的簽訂，或委托公證、鑒證機關(guān)進行公證或鑒證，當然最直接也最普遍的是聘請律師進行咨詢解決或向公司常年法律顧問求助。

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汽車租賃風險防范措施

(一)簽定合同前風險防范的措施

1.會員管理

簽定合同前的風險防范措施就是預先在以下幾個方面對客戶進行信用審核和評估：

(1)客戶租賃車輛的目的是否合理，是否有能力支付租金。

(2)客戶是否有穩(wěn)固的社會和經(jīng)濟地位，一般從客戶的職業(yè)、供職的單位、居住條件、年齡及婚育狀況進行判斷。

(3)客戶是否可提供信用破產(chǎn)時的擔保。如財產(chǎn)擔�；虻谌�方擔保等。

審核的方法主要是對客戶提供的各類資料的審核以及對資料真實性的復核，包括上門核實。對一些信用特征比較清晰的客戶，比如知名人士;在政府、大型金融機構(gòu)、公檢法機關(guān)供職的人員可以可以適當精簡審核過程和手續(xù)。

汽車租賃企業(yè)一般設立專門部門，以發(fā)展會員的方式，對客戶進行信用審核。這樣可以避免在簽定合同時進行信用審核容易造成疏漏、增加客戶辦理租賃手續(xù)時間等弊端。通過信用審核的客戶填寫記錄會員信息、雙方在會員服務方面的權(quán)利義務條款等內(nèi)容的“會員申請表”并簽字后獲得會員資格卡，會員租車時憑會員卡就可以免除信用審核的程序。會員的有效期為一年，到期后應對會員資格進行重新審核，但對會員信用狀況的期間復核也很重要，定期組織會員活動是復核會員信用狀況的很好手段。會員管理除是一種有效的風險控制手段外，還是汽車租賃企業(yè)營銷手段，提高汽車租賃利潤的“收益管理”理論中，會員制是建立“價格藩籬”的措施之一。

2.利用相對完善的信用體系

汽車租賃企業(yè)的信用體系畢竟具有很多局限性，隨著我國信用體系的發(fā)展、完善，利用社會信用體系、銀行信用體系，可以降低汽車租賃企業(yè)信用管理的成本，提高信用管理的功效�，F(xiàn)階段，汽車租賃企業(yè)與銀行進行聯(lián)名卡形式的合作，能夠較好的解決信用管理問題。民航、賓館行業(yè)在營銷中建立了龐大的會員體系，其會員的信用標準和消費領(lǐng)域與汽車租賃行業(yè)有很大的重疊性，與這兩個行業(yè)合作，共享其信用等級比較高的會員，有很大的可操作性和發(fā)展空間。

(二)簽定合同時的防范措施

簽定合同時的風險防范措施比較薄弱，主要依據(jù)客戶提供的有關(guān)證件等有限資料，在有限的時間內(nèi)按照業(yè)務程序?qū)�客戶的信用情況進行審核，其判斷的準確性常依賴負責客戶資格審核的業(yè)務人員的工作能力。業(yè)務人員應加強對證件識別能力的訓練。在于客戶客戶接觸時，盡可能的與客戶的交談以獲得對方更多的信息，通過對這些信息的綜合分析，對客戶信用情況及其資料的真?zhèn)巫龀雠袛�，因此，業(yè)務人員有較豐富的社會知識和寬闊的知識視野是十分重要的。

1.業(yè)務人員應嚴格、細致的審核客戶提供的資料

住址包括注冊地、經(jīng)營地址、經(jīng)辦人的居住地址等是核實的重點。對資料之間的相互比對是檢查其真實性的重要辦法。某犯罪分子使用真實的營業(yè)執(zhí)照，但簽定合同所用公章的名稱與營業(yè)執(zhí)照的名稱有一字之差：公章中為“冷”字，營業(yè)執(zhí)照為“嶺”字，業(yè)務人員在辦理租賃手續(xù)中未能發(fā)現(xiàn)這一紕漏，使其得逞。而營業(yè)執(zhí)照的單位也以這一字之差否認是租車合同的合法主體。

2.應婉拒個人同時租用多輛車或長租，業(yè)務人員應注意觀察同來租車人相互之間的關(guān)系。

通常個人用戶基本只在節(jié)假日租車，如在其它日子或同時、先后租用多輛汽車或長期租用汽車，違背一般規(guī)律情況，應予特別注意。有時犯罪分子以招收司機為名，讓受害人到租賃公司租車，然后人車消失，租車人既拿不到工資，由要承當賠償責任。多數(shù)情況受害人經(jīng)濟狀況不佳，無法履行賠償判決，最終還是汽車租賃企業(yè)受害。

業(yè)務人員在審核應當注意承租人一家三口人典型的工薪階層，為老板租車等不正常情況。

3.對于注冊資金少于100萬的公司應加強審核和監(jiān)控。

這類企業(yè)多從事裝修、廣告、科技、咨詢、餐飲等行業(yè)，競爭激烈，淘汰率高，對具有這些特點的承租方，一定要謹慎。如某裝飾有限責任公司，注冊資金50萬元，主要從事裝修業(yè)務。開始租金交納情況尚可。半年后拖欠租金并失去聯(lián)系。到公司注冊、營業(yè)地址查找無結(jié)果，到其法人代表身份證地址查找亦無所獲，后經(jīng)了解該公司經(jīng)營失敗已經(jīng)倒閉。針對汽車租賃企業(yè)的信用審核規(guī)律和措施，詐騙分子采取了反審核措施并且越來越專業(yè)化。某詐騙團伙利用租賃企業(yè)周六、周日工作人員少、業(yè)務繁忙，容易產(chǎn)生疏漏，租賃企業(yè)對有固定場所的客戶審核容易麻痹的情況。租用辦公室，然后通知租賃公司送車上門，結(jié)果兩天內(nèi)數(shù)家租賃公司上當，近10輛租賃車被騙。但一家租賃公司沒有上當，因為他們發(fā)現(xiàn)犯罪分子租用的賓館位置根本不適宜從事營業(yè)執(zhí)照上的業(yè)務。雖然營業(yè)執(zhí)照是真的，但只是注冊資金為50萬元的咨詢公司，而且犯罪分子的言談舉止有很多做戲的成分。后來查明，犯罪分子從工尚注冊代理機構(gòu)買來的營業(yè)執(zhí)照。因此，在進行信用審核時，不能僅僅機械地執(zhí)行業(yè)務程序，查看證件、地址、電話，而是要察言觀色，盡可能多的獲得客戶信息，對這些信息綜合分析，作出正確判斷。

(三)合同履行中

車輛失控、車輛被盜、拖欠租金等風險多是在車輛租賃過程中發(fā)生的。

對于長租客戶，除定期收取租金外，應設法采取各種方式定期與承租方接觸，如上門服務、征求意見等，造成汽車租賃企業(yè)隨時重視和關(guān)注承租方的印象。反之，承租方可能覺得汽車租賃企業(yè)對車輛疏虞管理，產(chǎn)生邪念。特別是對于將租賃車輛開往外地的承租方，應嚴格審核，避免租賃車輛長期在外地，處于無法控制的狀況。如租賃車輛必須長期在外地行駛，可委托當?shù)仄�車租賃企業(yè)代為管理，降低風險。

租賃車輛的防盜裝置應定期檢查或更換，GPS等電子防盜裝置應保持運行可靠，對突然失去蹤跡的車輛及懷疑車輛應注意發(fā)生時間、地點和規(guī)律。隨時注意承租方的交款情況，如多次出現(xiàn)遲交租金的情況，應考慮終止合同，以免損失擴大。當出現(xiàn)交款異常的，應采取恰當方式，到承租方處了解情況，及時掌握對方行蹤。在催收應付租金時，應向承租方下發(fā)書面通知書，作為日后起訴承租方違約的證據(jù)之一，收取支票時，應注意是否有證簽模糊等違反銀行票證管理規(guī)定的地方，防止承租方借機拖延支付。

一般的汽車租賃合同都在承租方違約責任中有這類規(guī)定“承租方有下列行為的，出租方有權(quán)解除合同并收回租賃車輛：提供虛假信息;租賃車輛被轉(zhuǎn)賣、抵押、質(zhì)押、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租或確有證據(jù)證明存在上述危險;拖欠租金或其他費用�！边@為汽車租賃企業(yè)在面臨風險時，采取相應措施保護自身利益提供了法律依據(jù)。在采取措施之前，應首先向承租方發(fā)出合同終止通知書。

如果承租方合同期滿后仍未退還車輛，汽車租賃企業(yè)應向承租方發(fā)出合同終止通知書，以防止承租方利用《中華人民共和國合同法》第二百三十六條“租賃期間屆滿，承租人繼續(xù)使用租賃物，出租人沒有提出異議的，原租賃合同繼續(xù)有效，但租賃期限為不定期�！蓖泼撨`法責任。

(四)善后處理

1.車輛失控

確認車輛失控后應盡快尋找承租方及相關(guān)人員和車輛的下落，整理、收集租賃合同、收款通知書等證據(jù)。如汽車租賃企業(yè)自行收回車輛和欠款失敗，承租方行為屬于刑事犯罪的，可向公安機關(guān)報案，尋求協(xié)助。不屬于刑事案件的，可向法院起訴，除合同規(guī)定的租金外，可追加車輛失控期間租金的賠償。2.車輛被盜

應立即協(xié)同承租方到當?shù)嘏沙鏊鶊蟀�，汽車租賃企業(yè)同時通知保險公司。公安部門立案后進入偵察程序，如果3個月后未能破案，公安機構(gòu)向汽車租賃企業(yè)發(fā)出《車輛被盜證明》，企業(yè)憑此證明向保險公司辦理索賠手續(xù)。注意必須向承租方收回被盜車輛的車鑰匙，交給保險公司。

3.拖欠租金

通常情況，汽車租賃企業(yè)應在合同履行期間根據(jù)承租方拖欠租金情況，隨時終止合同，以及早收回租賃車輛為首要目標，降低由拖欠租金轉(zhuǎn)為車輛失控，遭受更大損失的風險。如承租方確有可執(zhí)行的價值，可向法院起訴承租方支付拖欠租金和利息。如發(fā)現(xiàn)承租方有其它違法犯罪行為，應及時向公安部門報告。

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