201*銀行案件防控心得

案件防控學習心得

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離

開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

魏巖201*年12月10日

擴展閱讀：銀行網點案件防控心得1

案件防控學習心得休會

通過近段時間的案件防控學習教育，我對案件專項治理工作的重要性和必要性有了更深的認識，同時結合市分行正在執(zhí)行的員工操作十條禁令，我在這里談談自己的體會及看法。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，案防形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因總能歸結為一點，那就是各項內控制度未履行好、落實好。如需要復核的業(yè)務，柜員一手清；需要授權的業(yè)務，授權柜員不經核驗便辦理授權業(yè)務；在客戶購買理財產品時候，缺少必要的風險提示等等。很多的案件都暴露出銀行業(yè)內部管理松懈，有章不循，有法不依等問題。因此，提高員工的制度執(zhí)行力和加強職業(yè)道德風險的控制就成了我們工作的重點。綜合案件防控的相關案例，我認為都存在以下問題：

一、關注個人利益，將銀行的相關制度和禁令拋之在外。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，銀行內部職員為了自己的利益利用職務之便參與社會高息融資、貸款，嚴重損害客戶的財產和銀行的形象。遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力在銀行內部是非常重要的，沒有制度的約束力，沒有良好的職業(yè)道德，要實現(xiàn)更快更好的發(fā)展只能是一紙空談。

二、工作的責任心缺乏，做不到為銀行負責，為客戶負責。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，在基層網點，任務至上、片面追究主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。例如，為了做好理財產品，片面夸大預期收益，本應給客戶做風險提示的地方，只是繞道而過，讓客戶做了不適合自己的產品。這樣的后果是非常危險的，如果發(fā)生了糾紛，不僅讓我們失去了客戶的信任，更嚴重損害了我們銀行的形象。

三、必要的柜面監(jiān)管流于形式。銀行點多、面廣、線長，客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查，這就讓很多監(jiān)管成了表面化文章。本該由復核員復核才能辦理的業(yè)務，柜員一手清，本應核驗后才授權的業(yè)務，授權卻流于形式。發(fā)現(xiàn)的問題也沒有及時報告，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件。

從以上幾個方面看，我認為：要做好案件防控工作，關鍵是人，發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，銀行內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，就是大家的思想意識在作怪，是長期的員工思想教育工作不到位，老好人意識嚴重。本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是市分行提出的員工十項禁令，使我們每一位員工都真正認識到搞好內控制度的重要性，內控制度并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內控制度，就可能給別有用心的人制造機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使我們每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

1、要經常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

2、抓好員工監(jiān)督管理，大家互相監(jiān)督，互相發(fā)現(xiàn)，看看自己的工作中是否有觸及禁令的地方，時刻嚴格要求自己，做一名合格的員工。

3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。我們必須清楚地知道我們辦理的每項業(yè)務，抓好風險的控制，如要復核的業(yè)務，絕不一人經辦；需要授權核驗的，必須讓柜員主管認真核實后再授權，大家都認真負責，我們的業(yè)務才能更快，更好的發(fā)展。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，銀行內有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等�？傊�，要以制度化的形式作好內控制度執(zhí)行的有效性。

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