保險公司半年年度總結(jié)發(fā)言

提升發(fā)展內(nèi)涵促進效益增長

（201*

年半年工作會議發(fā)言材料）

尊敬的各位領導、同志們：

大家上午好！

上半年，全體干部職工認真學習貫徹監(jiān)管政策，深入研究落實總公司的經(jīng)營方針，在黨委和總經(jīng)理室的正確領導下，準確把握市場脈搏，克服了內(nèi)部改革中存在的諸多困難，創(chuàng)造了建司以來規(guī)模與效益同步增長的優(yōu)良業(yè)績，為公司進一步發(fā)展打下了更加堅實的基礎。

剛才，于總已就上半年的經(jīng)營整體情況進行了闡述，客觀的分析了得失利弊，并對下半年全年工作提出了更高的要求。希望各單位今后要進一步的學習研究，深入貫徹落實。在此，我僅就下半年的發(fā)展目標和要求進行強調(diào)。

發(fā)展目標：

全年保費收入突破1億元是年初總經(jīng)理室既定的發(fā)展目標。截止6月底中心支公司已經(jīng)實現(xiàn)保費收入6472萬元，去年下半年保費收入4211萬元，考慮下半年業(yè)務發(fā)展的內(nèi)外部積極因素較多，因此下半年保費收入目標至少要較去年同期增加15%。下半年保費收入目標5000萬元，全年保費收入1.15億元。

發(fā)展思路：

一、保持發(fā)展優(yōu)勢，盡快打造一個保費規(guī)模超過億元的經(jīng)營管理平臺。

建司以來，全體干部職工整合資源優(yōu)勢，把握發(fā)展機遇，克服困難，創(chuàng)造了在當?shù)乜焖侔l(fā)展的奇跡。上半年公司保費收入同比增長了32%，實現(xiàn)保費收入6472萬元，使年內(nèi)實現(xiàn)保費收入1億元成為可能。發(fā)展是企業(yè)經(jīng)營永恒的主題。在下半年保持快速發(fā)展的態(tài)勢是公司的正確選擇，不容置疑，我們應當從以下幾個層次提高認識：

（一）適應公司改革的需要

總公司股改方案對外公布指日可待。股改完成后，總公司會推出系列改革方案。人事上的“三定”方案是其中一項，按照“三定”方案規(guī)定，保費規(guī)模億元以上和以下，公司整體績效和員工收入差異較大。為了順應改革，合理提高員工待遇，全年保費收入必須超過1億元。

（二）鞏固市場地位的需要

幾年來保費收入持續(xù)增長，使**保險在業(yè)內(nèi)有了話語權，在社會上有了一定的知名度。沒有幾年來快速發(fā)展就沒有今天的市場地位，今年上半年我們在當?shù)刎旊U市場份額是9.92%。市場競爭的規(guī)則就是你小我大，你弱我強。強大的必然是市場競爭的贏家，贏家才能夠獲得更多的保險資源配置，贏家才能夠增加在市場上的話語權。為此，我們別無選擇，只能謀求強大，使公司進入良性發(fā)展的軌道。

（三）凝聚隊伍的需要

幾年來的持續(xù)發(fā)展既增加了員工收入，又提升了廣大員工的認同感。但是下半年以來，監(jiān)管部門采取了一系列監(jiān)管措施，行業(yè)自律公約明確了手續(xù)費支付比例，使業(yè)務經(jīng)辦人員收入明顯減少。為防止收入下降過多，下半年全體領導干部都要繼續(xù)鼓勵員工多做業(yè)務，多做好業(yè)務。收入是生存的基本保障，物質(zhì)解決了才可能談精神，才能提高員工的歸屬感，提升個人價值、共同價值。

認識提高后，各單位都要分析好數(shù)據(jù)，逐月安排好計劃與落實，安排好季度目標與推動，保質(zhì)保量地做好下半年的業(yè)務發(fā)展工作。

二、管控承保風險，提升發(fā)展內(nèi)涵。

保險公司實現(xiàn)利潤主要是管控好三個方面：一是有效降低承保風險；二是有效控制經(jīng)營費用；三是有效降低賠款。降低承保風險就是要同時做好兩方面的工作，既要依靠各級業(yè)務管理人員把握政策，篩選業(yè)務，又要依靠業(yè)務經(jīng)辦人員、經(jīng)辦單位管理者，根據(jù)所掌控的被保險人、投保人、標的的豐富信息，真實的評估核保政策之外的風險，主動選擇。

下半年，承保部門要結(jié)合以往的經(jīng)營數(shù)據(jù)，使用政策杠桿，有保有壓，降低承保風險。具體來說，要制定車險微調(diào)政策，限制發(fā)展效益差、費用倒掛的部分類型車輛。在執(zhí)行過程中還要關注上級核保政策、當?shù)刂髁鞅ｋU公司政策變化，掌控執(zhí)行效果。根據(jù)經(jīng)營數(shù)據(jù)變化決定是否對政策進一步調(diào)整。目的是使車險在高速增長中調(diào)整結(jié)構(gòu)，提升質(zhì)量，提高車險業(yè)務的承保效益。管控好非車險業(yè)務就是要根據(jù)以往的經(jīng)營數(shù)據(jù)，執(zhí)行好核保政策，擇優(yōu)限劣。具體來講，一是要繼續(xù)限制漁工險業(yè)務，在今年休漁期結(jié)束前要關注行業(yè)和市場動態(tài)，決定是否采取進一步的限制措施；二是要在《山東省企業(yè)財產(chǎn)保險自律公約》及其《實施細則》的指引下，著力發(fā)展風險等級低，規(guī)模大的企業(yè)財產(chǎn)險，擴大企財險在非車險中的占比；三是要鞏固發(fā)展好優(yōu)質(zhì)船隊業(yè)務；四是要推動好風險分散的意外險、家財險業(yè)務，使之逐步成長為有效益的規(guī)模險種，短期內(nèi)成為漁工險減量后，提高非車險業(yè)務占比的有益補充；五是要在分公司的指導下探索開展大病補充醫(yī)療保險。

通過業(yè)管部門篩選風險是有局限性的，政策之外的風險要依靠經(jīng)辦人員主動篩選。經(jīng)營出效益人人有責，業(yè)務人員面對高風險業(yè)務、垃圾業(yè)務要學會放棄，要舍得犧牲眼前利益。否則，高賠付業(yè)務的流入將損害公司的經(jīng)營效益，長此以往，最終將使個人蒙受損失。

三、關注電話營銷發(fā)展態(tài)勢，防范私家車險業(yè)務流失。私家車險業(yè)務效益較好，份額占車險的41.89%，是公司的支柱險種。近期，繼平安保險之后，人保、太保、陽光保險相繼針對私家車險業(yè)務推廣電話營銷。低收費、廣覆蓋是電話營銷業(yè)務的優(yōu)勢和特點。而且，平安保險的電話營銷業(yè)務將延伸服務，后期將對出險車輛提供上門收集索賠單證等服務。電話營銷業(yè)務的廣度與深度對我們沒有電話營銷業(yè)務的公司構(gòu)成威脅。如果不主動應對，只能被動挨打，其結(jié)果是私家車客戶群逐步縮小。因此，在現(xiàn)階段就要引起全體干部職工的警惕與重視，要研究電話營銷業(yè)務的優(yōu)勢與劣勢，采取差異化的主動應對措施。維護好、發(fā)展好私家車險業(yè)務，基本策略就是維護與擴張。一是要依靠銷售人員對私家車客戶加強溝通與聯(lián)系，在交流中使之提升對保險內(nèi)涵的認識，增進對公司和經(jīng)辦人員的認同感，將直銷優(yōu)勢充分發(fā)揮；二是理賠人員要認清我司私家車險業(yè)務面臨的形勢，對待私家車險案件要提供更加專業(yè)、便捷、周到的服務，搭建起一個優(yōu)質(zhì)的客戶服務平臺，配合業(yè)務人員共同維護私家車險的續(xù)保率；三是承保部門要定期監(jiān)控私家車險業(yè)務的發(fā)展情況，提示各單位同比增減情況，有意識的加強與汽車銷售網(wǎng)點聯(lián)系，增加私家車新車業(yè)務量，提高我司私家車險業(yè)務存量。

四、在競爭中尋求聯(lián)合，在合作中創(chuàng)造共贏。

市場主體在競爭中往往扮演的是對手角色。但近年來監(jiān)管政策效應明顯，違規(guī)經(jīng)營，破壞市場的行為得到有效遏制。保險主體在局域范圍尋求合作的意識增強了。我們公司經(jīng)過幾年的持續(xù)成長，已在市場中確立了地位。實力決定了我們有合作的資本和在談判中的話語權。我們的各級經(jīng)營管理者要認識到這一點，在局部市場上尋求與其他主體進行合作，共同提高承保條件，形成對保險行業(yè)有利的局面，實現(xiàn)共贏。中心支公司可以在局部政策上與參與競爭的主體形成聯(lián)合，支公司可以利用地域優(yōu)勢與其他主體形成政策或具體業(yè)務上的聯(lián)合。合作關系形成后我們的基本準則是不單方面率先破壞合作，這個準則要堅持下去，在業(yè)內(nèi)樹立起威信。有意識的合作接觸，也有助于我們了解對手，做到知己知彼，揚長避短。

上半年各項經(jīng)營指標完成較好，成績喜人。我相信在下半年的工作中全體干部職工一定能夠認清形勢，抓住機遇，戒驕戒躁，努力工作，奪取全年工作的勝利。

擴展閱讀：保險公司201*年上半年合規(guī)工作總結(jié)

201*年上半年保險公司工作總結(jié)

今年以來，**保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：

一、201*年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們xx**保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。

1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設情況；

為了加強對合規(guī)工作的組織領導，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領導小組進行更新，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構(gòu)設立了專（兼）職合規(guī)管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》，使合規(guī)工作網(wǎng)絡、工作機制更趨完善。

2、合規(guī)制度建設；

合規(guī)制度建設是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結(jié)合我司實際，制定了《**保險xx分公司中層領導人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》；為認真貫徹落實xx保監(jiān)局《關于印發(fā)的通知》和總公司下發(fā)的《201*年“小金庫”專項治理工作實施方案》的文件要求，制定《xx分公司201*年“小金庫”專項治理工作實施方案》；根據(jù)xx保監(jiān)局《關于進一步加強保險公司分支機構(gòu)高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》和《201*版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓和測試管理辦法》，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。

3、合規(guī)風險管控情況；

風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【201*】1號《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風險預警通知》，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、業(yè)務來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務和直銷業(yè)務。2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務系統(tǒng)。3、業(yè)務員業(yè)務必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構(gòu)相關責任人問責，并給予重處。為了管控高風險車型業(yè)務，我司出臺《關于高風險車型業(yè)務的承保通知》，根據(jù)分公司201*年兩核會議針對高風險車型業(yè)務承保要求的宣導，以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務承保規(guī)定和管控要求。

我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導情況；

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。上半年，中介業(yè)務檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會《關于加強保險公司中介業(yè)務管理的通知》（保監(jiān)發(fā)201*107號）和《**財產(chǎn)保險股份有限公司關于成立中介業(yè)務管理領導小組的通知》的文件精神，xx分公司于201*年1月5日成立了中介業(yè)務檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》（保監(jiān)發(fā)201*1號），傳達了總公司

關于中介業(yè)務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關于開展中介業(yè)務專項檢查的通知》的文件，要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務自查自糾工作，重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關系，著重檢查是否利用中介業(yè)務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結(jié)果結(jié)合各機構(gòu)自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關于開展第三次保險機構(gòu)財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關于開展第三次財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規(guī)培訓開展情況。

上半年，我司合規(guī)培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司OA合規(guī)專欄進行宣導。總公司OA合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時進行各類合規(guī)培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于201*年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于201*年6月13日，對全省理賠查勘車進行了GPS系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于201*年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據(jù)xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧

在總公司及杭州人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1、注重領導，完善組織領導體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司***總經(jīng)理為組長，分管總**為副組長，各機構(gòu)、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》、《反洗錢管理辦法》等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內(nèi)部審計情況

在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及杭州人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。

201*年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關情況�？傊�，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況

201*年11月是反洗錢宣傳月，分公司與下轄機構(gòu)聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在所有營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

201*年4月14日，總公司進行了201*年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

201*年5月6日，我司派員參加了201*年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導杭州人行****行長所做的工作報告。

5、配合監(jiān)管情況

為進一步滿足監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司201*年4月18日出臺印發(fā)了《關于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》，重新公布各部門和各機構(gòu)專（兼）職反洗錢工作人員名單，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，杭州人行反洗錢處***科長、***副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，檢查期間為201*年1月至201*年5月，分管總**陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對201*年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管201*年度xx全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個�？蛻麸L險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構(gòu)掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。

2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉(zhuǎn)變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)�；�、深入化。

3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，

為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。

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