第一篇：理財經(jīng)理工作總結(jié)

年終總結(jié)（二）

我的201*年終總結(jié)

結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：，個人理財，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，09年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)�、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。

第二篇：理財顧問工作總結(jié)

個人工作總結(jié)

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。201*年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來�？墒强蛻羰亲约旱模�不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶

之間的時間分配。

在接下來的201*年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

第三篇：理財協(xié)會工作總結(jié)

理財協(xié)會工作總結(jié)

巡禮周總結(jié)

為了豐富校園生活，展示學(xué)生社團的特有風(fēng)(請勿抄襲好范文 網(wǎng)：m.weilaioem.com)采，推動社聯(lián)的健康發(fā)展，推動校園精神文明建設(shè)，活躍校園文化氛圍，各社團在院團委的指導(dǎo)下推出了湖州師范學(xué)院 “社團巡禮周”活動。 今年的社團巡禮周，我校社團以積極的態(tài)度、嶄新的面貌，在院團委領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，為全校師生奉獻了一個又一個富有特色的社團活動，繁榮了校園文化，豐富了學(xué)生的課余生活，充分展現(xiàn)了學(xué)生社團的風(fēng)采。

我們理財協(xié)會積極準備參加此次的社團巡禮周：

1. 我們在社團巡禮周之前，大力宣傳我們社團，到各個班級去演說。

2. 我們舉行了兩次招干面試，招到了一些很有能力的干事，以致在此次巡禮周上有事半功倍的效果！

3. 我們在巡禮周前去拉贊助，將橫幅分別掛于西、中、東校區(qū)，并且在寢室樓下貼宣傳單，在宣傳廊上貼了宣傳海報，起到很好的宣傳效果！

本屆社團巡禮周為了更好地讓廣大同學(xué)參與到活動中來，真正落實了讓每一位同學(xué)都能參加一次活動，同時借此機會豐富了同學(xué)們的業(yè)余生活，搭建一個交流的平臺。

社團巡禮周活動以招納更多新會員為目標(biāo)，以全院學(xué)生為參與對象。它的成功舉辦，不僅豐富了我校大學(xué)生的課余生活，拓寬大學(xué)生的視野，更增進新老生的交流，而且對我院加強和改進大學(xué)生思想政治教育工作有很大的促進作用，同時也為構(gòu)建和諧校園創(chuàng)造了條件。它的成功舉辦是因為得到了院領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷、各部門的大力支持以及我院全體社團工作者飽滿熱情的投入和辛勤勞動的付出，才使社團活動有今天這樣斐然的成績，才使社團活動有朝氣蓬勃發(fā)展的良好勢頭

會員見面會總結(jié)

為了更好的讓同學(xué)們?nèi)谌肜碡攨f(xié)會這個組織，理解理財協(xié)會成立的意義，明確知道自己的定位，將做什么將獲得什么。也為了促進成員之間的相互了解，以

及會員與骨干之間的溝通和配合，推進協(xié)會的更好發(fā)展，理財協(xié)會舉辦了一場別開生面的會員見面會。

1、會前工作

宣傳人員和通知人員都做得很到位，新老會員都能準時到來。

2、介紹環(huán)節(jié)

理財協(xié)會宣傳部長王偉英重點介紹了協(xié)會的由來、協(xié)會宗旨，圍繞宗旨組織開展一系列大型活動及新會員以后的學(xué)習(xí)工作中指明了方向。新會員都津津有味地聽著。

3、部門介紹

每一個部門的負責(zé)人對自己的部門進行了介紹，并對招干事作出了要求，為新會員加入自己喜歡的部門奠定了基礎(chǔ)。

4、交流環(huán)節(jié)

新會員就自己感興趣的部門進行了咨詢，通過交流，是新會員了解了每個部門的具體情況。在交流過程中，作為一名新干事可以盡其發(fā)揮才能，鍛煉自己，同時也會學(xué)到許多書本上沒有的知識，能夠為日后在社會工作奠定基礎(chǔ)。同時，部長們鼓勵新會員抓住機會；強調(diào)每個部門都是一個很好的鍛煉機會，要敢于嘗試，不要讓機會流失。在交流中，我們發(fā)現(xiàn)新會員比較關(guān)注招干的具體要求，招干程序，招收人數(shù)等方面。

5、游戲環(huán)節(jié)

游戲環(huán)節(jié)打破了沉悶的氣氛，會員們熱情高漲，大大促進了交流。

總的來說，此次理財協(xié)會新會員見面會是一次成功的會議，通過此次會議使新會員了解到理財協(xié)會和各部門的運行情況，一定程度上為新會員選擇部門作出指引，為理財協(xié)會輸入新會員血液，為壯大協(xié)會奠定了基礎(chǔ)。

聯(lián)誼活動總結(jié)

活動目的：為了進一步豐富校園生活，增進理財協(xié)會與完美驛站的社團友誼，讓學(xué)生之間相互有更深的認識。同時，展現(xiàn)我校學(xué)生的青春風(fēng)采與精神風(fēng)貌，提高大學(xué)生的藝術(shù)素質(zhì)，推動校園精神文明的建設(shè)。

活動流程：

1．

2．

3．

4．

5．

6．

7． 主持人出場。介紹今晚的活動; 樂隊演奏，激起全場高潮; 舞蹈表演，讓全場熱情不斷; 有才藝的同學(xué)自發(fā)上臺表演，充分展現(xiàn)自我; 有支持人組織全場有獎競答,將活動推向最高潮； 為上臺表演的同學(xué)分發(fā)小禮品； 參加活動的同學(xué)一起吃蛋糕，一起分享最后的快樂；

本次活動雖有些許不足之處，如經(jīng)費較多，活動后半張有些亂等，還需要多注意的問題，所以要抓住主要矛盾與次要矛盾，為了下一次活動做更好的準備。

贏在起點講座總結(jié)

為了幫助同學(xué)們?yōu)閷で笥行�學(xué)習(xí)方法理財協(xié)會聯(lián)手贏家教育舉辦了一場大型講座。

講座主要圍繞如何放棄陳舊的學(xué)習(xí)方法，發(fā)掘?qū)W習(xí)興趣和動力，培養(yǎng)良好學(xué)習(xí)習(xí)慣，掌握科學(xué)學(xué)習(xí)方法等方面展開。薛老師用飽含激情的演繹方式，深入淺出地從心理學(xué)的角度解讀了影響學(xué)習(xí)的社會因素、學(xué)校因素、家庭因素和個人因素，指出進入初中和高中階段后，學(xué)習(xí)心理值得重視，并與家長朋友們分享了如何舒緩孩子的學(xué)習(xí)壓力，提出了客觀冷靜分析，合理利用時間，克服考試緊張心理，多與孩子溝通情感的策略，得到了現(xiàn)場家長們的普遍認可。薛老師在現(xiàn)場與家長們進行了多方位的互動交流，介紹了優(yōu)化學(xué)習(xí)的方法，細致地分析了如何在預(yù)習(xí)、聽課、復(fù)習(xí)、作業(yè)和評價五大環(huán)節(jié)中貫徹學(xué)習(xí)計劃，提高學(xué)習(xí)效率和效果。

講座后，不少同學(xué)和薛老師進行交流，表示本次講座很有針對性，介紹的方法很實用，對同學(xué)的學(xué)習(xí)很有幫助。薛老師認真解答同學(xué)們的問題，并表示希望與大家共同努力，幫助大家找到有效學(xué)習(xí)的途徑。

第四篇：理財經(jīng)理工作總結(jié)

《理財經(jīng)理工作總結(jié)》簡介：

201*年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志

《理財經(jīng)理工作總結(jié)》正文開始>> 201*年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影??雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和http:///zhichang/綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，

在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕�建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在201*年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷.

《銀行理財經(jīng)理總結(jié)201*年11月25日》《銀行理財經(jīng)理總結(jié)》簡介：

未到201*時我們無數(shù)次的憧憬201*的美好，可是，當(dāng)201*轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣

《銀行理財經(jīng)理總結(jié)》正文開始>> 未到201*時我們無數(shù)次的憧憬201*的美好，可是，當(dāng)201*轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認為我的投資是對的！

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來?

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資轉(zhuǎn)載請注明出處，謝謝！

第五篇：201*年依法理財工作總結(jié)

201*年米脂縣財政監(jiān)督檢查辦

依法理財試點工作總結(jié)

今年來，財政監(jiān)督檢查辦在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在局領(lǐng)導(dǎo)的有力指導(dǎo)下，緊圍繞財政改革和財政中心任務(wù)，積極開展依法行政、依法理財工作，堅持將財政監(jiān)督工作貫穿于財政工作大局之中，貫穿于財政管理體制、機制建設(shè)和改革總體設(shè)計之中，貫穿于財政管理工作運行全過程之中；建立健全事前、事中和事后監(jiān)督相結(jié)合的財政監(jiān)督機制；加強對重大財稅政策執(zhí)行和民生資金使用情況的監(jiān)督，加強會計行業(yè)、企業(yè)和財政內(nèi)部監(jiān)督，促進提高財政部門內(nèi)控水平；更新監(jiān)督理念，改進監(jiān)督方式，拓展監(jiān)管事項，優(yōu)化監(jiān)管結(jié)構(gòu)，堅持科學(xué)監(jiān)督、依法監(jiān)督，促進建立財政預(yù)算、執(zhí)行和監(jiān)督相互制衡、相互協(xié)調(diào)的財政運行機制。現(xiàn)將主要工作總結(jié)如下：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任，確保行政執(zhí)法工作健康有序開展

為了推進依法理財各項工作任務(wù)，進一步提高我縣依法理財水平和依法理財能力，我辦認真組織學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，根據(jù)縣局《依法理財試點工作實施方案》的意見要求，深刻領(lǐng)會文件精神實質(zhì)，充分認識依法理財?shù)闹匾�性和緊迫性，先后多次聽取匯報、研究工作的進展情況，并加強督導(dǎo)檢查，做到依法理財各項工作責(zé)任主體明確，任務(wù)落實到位，在全局形成了工作有人抓，責(zé)任有人擔(dān)的工作局面。

二、加大對行政執(zhí)法人員法律、法規(guī)知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)的力度，進一步提高專業(yè)技能和執(zhí)法水平

加強對廣大干部職工法律法規(guī)政策知識的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，是提高法律素質(zhì)和依法辦事能力的根本途徑。為此，我辦專門制訂了具體的實施意見，將各項工作落實到相關(guān)責(zé)任人。多次組織干部職工進行集中培訓(xùn)，主要是系統(tǒng)學(xué)習(xí)有關(guān)社會主義市場經(jīng)濟法律知識，重點抓好財政法律、法規(guī)、規(guī)章的宣傳教育，結(jié)合財政政策的貫徹信息，切實提高了廣大干部職工學(xué)法用法的實效性，進一步強化了執(zhí)法人員的宗旨觀念，不斷改進了工作作風(fēng)，提高了財政干部的法律素質(zhì)和依法行政、依法理財能力。

三、認真做好依法行政、依法理財基礎(chǔ)工作

（一）抓好“兩個條例”的貫徹落實，逐步實現(xiàn)財政監(jiān)督工作的規(guī)范化、制度化和高效化。

采取多種形式，宣傳貫徹《財政違法行為處罰處分條例》和《甘肅省財政監(jiān)督條例》，切實履行兩個《條例》賦予財監(jiān)機構(gòu)的職責(zé)，加大財政執(zhí)法力度，切實做到有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必糾，推進依法行政、依法理財。積極探索和建立科學(xué)的財政監(jiān)督機制，充分發(fā)揮財政監(jiān)督在嚴格預(yù)算管理、加強增收節(jié)支、保障政策執(zhí)行、維護財經(jīng)秩序、提供決策參考等方面的重要作用。加強財政法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，制定切合實際的財政監(jiān)督檢查實施辦法，規(guī)范監(jiān)督檢查執(zhí)法行為。認真落實行政執(zhí)法責(zé)任制，建立健全行政執(zhí)法過錯責(zé)任追究制度，提高財政監(jiān)督質(zhì)量和財政執(zhí)法水平。

（二）抓好日常財政監(jiān)管，努力提高財政資金分配使用的安全性、規(guī)范性和有效性。 保證財政資金分配使用的安全、規(guī)范和有效是財政監(jiān)督機構(gòu)的一項重要職責(zé)。要圍繞財政管理工作重點，對稅收征管質(zhì)量、政府非稅收入征繳、政府采購行為、財政專項資金的分配及財政票據(jù)的領(lǐng)報繳銷等情況實施日常監(jiān)督。對財政預(yù)算的執(zhí)行實行跟蹤反饋制度，落實財監(jiān)機構(gòu)對有關(guān)財政撥款和財政專項資金使用情況的年度審核制度。加強對近年來縣財政出臺的各項改革措施和管理制度落實情況的監(jiān)督，促進財政管理整體水平的進一步提高。

（三）抓好財政專項檢查，著力解決財經(jīng)領(lǐng)域存在的突出問題。 抓住財政管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主要安排對一些重大財稅政策執(zhí)行情況、重點行業(yè)稅收征管質(zhì)量、重要非稅收入繳納情況的專項監(jiān)督檢查。以強化災(zāi)后恢復(fù)重建項目資金監(jiān)督檢查為重點，實現(xiàn)對救災(zāi)資金的全程監(jiān)管，確保�？顚Ｓ谩＝M織對“三農(nóng)”、社保、教育、衛(wèi)生、災(zāi)后重建、擴大內(nèi)需、節(jié)能減排和生態(tài)保護等關(guān)系民生的重大支出情況的專項監(jiān)督檢查。繼續(xù)清理整頓行政事業(yè)單位銀行賬戶，建立健全“小金庫”專項治理長效機制。深入貫徹《會計法》，開展會計信息質(zhì)量抽查，嚴厲打擊會計造假行為。加強國有資產(chǎn)監(jiān)督管理，重點查糾國有資產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱、隨意處置國有資產(chǎn)、賬外資產(chǎn)以及資產(chǎn)流失的問題。開展專項資金使用情況檢查，嚴肅查處截流、坐支、挪用財政專項資金等違反財經(jīng)法紀的行為。適時開展重大項目資金跟蹤問效和財政績效監(jiān)督檢查，進一步強化財政監(jiān)

督檢查職能，嚴肅財經(jīng)紀律。

（四）抓好財政內(nèi)部監(jiān)督，正確履行財政源頭治理和反腐敗工作職責(zé)。 貫徹落實《財政部門內(nèi)部監(jiān)督檢查辦法》，建立健全財政資金分配過程中的權(quán)力制衡和監(jiān)督機制。完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政考核督察和會計集中核算業(yè)務(wù)稽核制度，加強財政系統(tǒng)內(nèi)部紀檢監(jiān)察工作，提高自身管理水平。推行政務(wù)公開，落實首問責(zé)任制，建立健全財政部門教育、制度和監(jiān)督并重的預(yù)防和懲治腐敗實施辦法，保持財政干部廉潔從政、依法理財。積極完成縣委、政府分配的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù)，正確履行財政源頭治理工作職責(zé)，深入推進財政制度改革，大力促進黨風(fēng)廉政建設(shè)。

（五）抓好財政督查和調(diào)研，為財政改革和發(fā)展做好參謀和服務(wù)。 主動參與部門預(yù)算試點、國庫集中支付、收支兩條線管理和推行政府采購制度，監(jiān)督各項財政改革政策和措施的全面落實。圍繞財稅管理和財政經(jīng)濟運行中的重點和熱點問題，加強監(jiān)督檢查過程中的的宣傳和調(diào)研,及時反映財政監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和整改建議，為規(guī)范財政管理提供參考。督促有關(guān)部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)落實好地震災(zāi)后恢復(fù)重建各項管理配套措施，保證全縣恢復(fù)重建工作整體向縱深推進。

（六）認真開展行政執(zhí)法責(zé)任目標(biāo)考評工作， 強化行政執(zhí)法監(jiān)督，推進和規(guī)范依法行政工作。嚴格按照《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》和《行政訴訟法》的要求，認真規(guī)范局機關(guān)行政執(zhí)法程序和行政執(zhí)法文書，嚴格審核會簽行政處罰材料，確

保公正執(zhí)法，保證執(zhí)法質(zhì)量，從源頭上減少行政復(fù)議核行政訴訟案件的發(fā)生，努力樹立良好的財政執(zhí)法形象。建立并不斷完善財政執(zhí)法責(zé)任制和執(zhí)法過錯責(zé)任追究制、重大行政處罰的備案審查制度，收到良好的實效。

（七）認真落實行政執(zhí)法責(zé)任制。為了全面推行行政執(zhí)法責(zé)任制,運用激勵機制和獎懲機制,調(diào)動行政執(zhí)法機構(gòu)和執(zhí)法人員的積極性,提高我局的行政執(zhí)法水平,根據(jù)國家和省市政府有關(guān)規(guī)定,制定了我局行政執(zhí)法責(zé)任評議考核方案。實行 “層級負責(zé)制”，將崗位職責(zé)分解到人，將工作任務(wù)和相應(yīng)的行政執(zhí)法責(zé)任落實到人，做到任務(wù)明確，責(zé)任落實，使財政干部“人人有具體工作任務(wù)、個個有行政執(zhí)法責(zé)任、事事有行政執(zhí)法準則”。

縱觀幾年來，雖然我們的依法行政、依法理財工作取得了一定的成績，但尚有不少地方需要努力。今后我們將緊緊圍繞財政中心工作，強化制度落實，更新依法行政、依法理財工作理念，以理念的更新引導(dǎo)工作的創(chuàng)新，以創(chuàng)新的舉措打開工作的新局面，抓住機遇，開拓進取，進一步推動我局依法行政依法理財工作持續(xù)深入開展，為推動全市經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展作出積極貢獻！

來源：網(wǎng)絡(luò)整理 免責(zé)聲明：本文僅限學(xué)習(xí)分享，如產(chǎn)生版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《理財銷售工作總結(jié)(精選多篇)》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉(zhuǎn)載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://m.weilaioem.com/gongwen/256003.html

• 上一篇：汽車銷售工作總結(jié)報告(精選多篇)
• 下一篇：汽車銷售工作總結(jié)與計劃(精選多篇)